Pełna kontrola nad finansami firmy i grupy. W jednym miejscu. W czasie rzeczywistym.

Wszystkie banki. Wszystkie płatności. Jeden system. Niech Twoje pieniądze pracują efektywniej – od dziś. Zmieniamy sposób, w jaki firmy zarządzają płatnościami. Redukuj ryzyko. Oszczędzaj czas. Buduj przewagę. Finanse firmowe na autopilocie. Ty podejmujesz decyzje - my zajmujemy się resztą. Odkryj nową jakość zarządzania płynnością – oszczędzaj czas i zwiększaj efektywność! Twoje finanse, Twoje zasady – zarządzaj nimi bez ograniczeń! Zaufaj zaawansowanej technologii – skoncentruj się na rozwoju, a nie na administracji!

Treasury & Cash Management

The Lord of Cash Flow^®

Treasury & Cash Management

Gotowy na rewolucję w zarządzaniu finansami?

Odkryj nasz moduł Treasury & Cash Management, który pozwala łatwo monitorować bieżące salda i historię wszystkich twoich rachunków, kontrolować rozliczenie wszystkich zobowiązań i należności, inteligentnie planować i automatycznie realizować wszystkie płatności via dowolne banki oraz zarządzać transakcjami finansowymi i płynnością firmy i grupy

– to wszystko w jednym miejscu i na żywo.

Łączymy na żywo w jednym miejscu:

banków krajowych i zagranicznych

0 %

Twoich rachunków bankowych i płatności zarządzanych przez Ciebie natychmiastowo

0 %

Twoich dokumentów i transakcji rozliczanych przez nas automatycznie

100 %

danych ręcznie importowanych i eksportowanych z/do systemów e-banking

Studia przypadków

Zarządzanie płynnością i płatnościami

W dzisiejszym świecie finansów elastyczność i zdolność do adaptacji są bardziej wartościowe niż kiedykolwiek wcześniej.

M. El-Erian (Prezydent @ Queens’ College, Cambridge)

Zgłoszenie klienta:

Firma średniej wielkości, z branży produkcyjnej prowadzi operacje finansowe na rachunkach w trzech różnych bankach (w PLN i EUR).
Zespół finansowy codziennie:

sprawdza salda i historię rachunków logując się wielokrotnie do każdego systemu e-banking z osobna,
manualnie pobiera wyciągi z banków i importuje je do ERP, gdzie także ręcznie rozlicza dokumenty z płatnościami,
wykonuje kilkadziesiąt płatności dot. rozliczeń faktur zakupowych /kosztowych,
używa Excela do tworzenia harmonogramów płatności, prognoz wpływów i analiz płynności,
ręcznie przesyła paczki przelewów z ERP do e-bankingu i prosi o ich autoryzację,
podejmuje decyzje operacyjne dot. płynności, dokonuje przelewów własnych, transakcji walutowych i depozytowych, zarządza kredytami (np. ciągnienia, spłaty, przedłużenia).

Główne problemy:

czytaj dalej

Czasochłonny i rozproszony proces zarządzania płatnościami.
Ręczne logowanie do różnych systemów e-bankowych.
Wiele źródeł danych i narzędzi do zarządzania.
Zbyt długi czas tworzenia raportów, analiz.
Brak efektywnej kontroli nad płynnością finansową i ręczne planowanie.
Wysokie ryzyko błędów i opóźnień w procesach płatniczych.
Słabe zabezpieczenia przed oszustwami.

Zaproponowane rozwiązanie

Wdrożenie CFOall.com – moduł Zarządzanie płynnością i płatnościami (Treasury & Cash Management) pozwoli firmie na automatyzację i konsolidację procesów, zminimalizuje błędy, zapewni oszczędność czasu i zwiększy trafność decyzji.

Jedna platforma pokazuje salda i historię wszystkich rachunków – w czasie rzeczywistym.
Zintegrowane e-wyciągi z banków są importowane automatycznie – bez logowania do e-bankingu.
Auto-rozliczanie dokumentów i transakcji z płatnościami – bez ręcznego przypisywania.
Inteligentne planowanie płatności – na podstawie aktualnie dostępnych środków oraz prognoz i symulacji wpływów i wydatków, z możliwością priorytetyzacji płatności.
Auto-eksport paczek przelewów wychodzących do każdego systemu e-banking z jednego miejsca, wraz z przypomnieniami o autoryzacji dla osób uprawnionych do poszczególnych rachunków.
Bieżąca kontrola statusu paczek i przelewów wychodzących – w jednym miejscu.
Symulacje płynności i wypłacalności w czasie rzeczywistym.
Zintegrowane narzędzia do optymalizacji zarządzania płynnością, w tym w tym symulacje wg scenariuszy w wykorzystaniem różnych parametrów oraz wielu transakcji (np. walutowych, depozytowych, kredytowych).
Wbudowane zabezpieczenia i ostrzeżenia przed oszustwami i błędami (np. przed wyłudzeniami, nadpłatami, zdublowaniem płatności, lukami płynności).
Łatwy import danych (np. z KSeF), rejestracja transakcji, e-kontrola a także e-administrowanie dokumentami księgowymi oraz transakcjami skarbowymi i kredytowymi – pełna kontrola nad wszystkimi należnościami i zobowiązaniami.

Efekty po czterech tygodniach od wdrożenia

Obszar działania zespołu finansowego	Przed wdrożeniem CFOall.com	Po wdrożeniu CFOall.com
Liczba systemów do zarządzania płatnościami i płynnością	5 szt. (ERP, 3×e-banking, Excel)	1 szt. (CFOall.com)
Sprawdzanie sald i historii w systemach e-Banking	Ręczne, kilka razy dziennie	Automatyczne, w czasie rzeczywistym
Planowanie płatności	Ręczne w Excelu i w systemach e-banking	Zautomatyzowane, z inteligentnymi sugestiami oraz z zabezpieczeniami
Generowanie przelewów, eksport do e-Banking i kontrola realizacji	Generowanie w ERP, eksport do banków ręczny i kontrola ręczna	W jednym miejscu generowanie przelewów , automatyczny eksport do banków i kontrola realizacji na żywo
Uzgadnianie płatności z dokumentami i transakcjami	Ręczne	Automatyczne
Narzędzia do optymalizacji płynności	Ręczne analizy offline w Excelu	Analizy i dynamiczne symulacje na żywo
Ryzyko błędów i opóźnień	Wysokie	Zminimalizowane
Czas pracy zespołu finansowego	Wydłużony (duże obciążenie)	Skrócony (redukcja o 60%)

Podsumowanie

Zasadnicze korzyści firmy z wdrożenia CFOall.com:

centralizacja i automatyzacja kluczowych procesów finansowych,
pełna widoczność i kontrola przepływów pieniężnych w czasie rzeczywistym,
pełna kontrola zobowiązań i należności,
zwiększenie zdolności firmy do świadomego i bieżącego zarządzania płynnością,
skrócenie czasu operacji o 60 procent,
minimalizacja ryzyka błędów i wyłudzeń,
poprawa komfortu pracy zespołu finansowego.

Zgłoszenie klienta:

Firma produkcyjna, importująca niektóre podzespoły z krajów UE i z Wielkiej Brytanii, posiada rachunki w dwóch bankach (w PLN, EUR i GBP). W jednym z nich korzysta z kredytu obrotowego. Księgowość jest prowadzona przez zewnętrzne biuro rachunkowe. Zespół finansowy jest dwuosobowy. Miesięcznie firma wystawia niewiele faktur sprzedażowych, ale otrzymuje dużo faktur zakupowych, które rejestruje w Excelu. Dziennie wykonuje 20-30 przelewów, wprowadzanych ręcznie do systemów e-banking. Firma używa Excela do analizy płynności i pozycji walutowej, a także do planowania przelewów, ciągnień i spłat kredytu obrotowego oraz transakcji walutowych (w tym transakcji zabezpieczających). Firma posiada papierowy obieg dokumentów. W ubiegłym roku opłaciła sfałszowaną fakturę kosztową i chce się przed tym zabezpieczyć na przyszłość.

Główne problemy

Niska efektywność zarządzania płynnością i obiegu dokumentów.
Duża ilość ręcznych operacji, co zwiększa ryzyko błędów.
Czasochłonność w rejestrowaniu faktur zakupowych oraz wykonywaniu przelewów.
Ograniczenia w bieżącej kontroli i analizie sytuacji finansowej oraz w podejmowaniu efektywnych decyzji.
Wysokie koszty kredytowania i zarządzania pozycją walutową.
Niski poziom zabezpieczeń przeciw oszustwom.
Brak rozwiązania do obsługi Krajowego systemu e-Faktur (KSeF).

Zaproponowane rozwiązanie

Wdrożenie systemu CFOall.com pozwalające na integrację z systemami e-banking oraz z Krajowym Systemem e-Faktur, zautomatyzowanie procesów finansowych firmy, a w rezultacie zwiększenie efektywności zarządzania płynnością i ryzykiem walutowym oraz ograniczenie ryzyka operacyjnego.

Zakres i najważniejsze cele:

Integracja z KSeF – pozwoli na automatyzację rejestrowania faktur zakupowych.
Integracja z Excelem (opcjonalna) – umożliwi proste i bezbłędne wystawianie faktur sprzedażowych w KSeF.
Integracja z bankami – zapewni w jednym miejscu:
- monitoring na żywo płynności finansowej i pozycji walutowej
  (w tym aktualnych sald i historii wszystkich rachunków bankowych);
- Inteligentne planowanie płatności i transakcji walutowych, generowanie przelewów (zgodnych z KSeF);
- auto-eksport paczek przelewów do wybranego banku firmy;
- bieżącą kontrolę statusu realizacji przelewów;
- optymalizację wykorzystania kredytu obrotowego i poprawę wyniku odsetkowego – dzięki efektywnej kontroli zobowiązań i należności oraz projekcji przepływów, a także lepszemu planowaniu finansowania;
- zmniejszenie kosztu transakcji walutowych – dzięki możliwości podjęcia współpracy z nowymi, bardziej konkurencyjnymi bankami bez zwiększania obciążenia operacyjnego zespołu .
Automatyczne zabezpieczenia przeciw oszustwom oraz elektroniczny obieg i kontrola faktur.
Zautomatyzowane raportowanie – przyspieszy proces analizy i podejmowania decyzji przez zespół finansowy i kierownictwo.

Efekty po 6 tygodniach od wdrożenia

Skrócono czas poświęcany przez zespół finansowy na rejestrację faktur zakupowych i na wykonywanie przelewów (o 70%).
Uzyskano pełną gotowość do wykonywania obowiązków KSeF.
Zwiększono efektywność operacyjną w zakresie zarządzania płynnością i finansowaniem obniżając średnie wykorzystanie kredytu obrotowego o 20%.
Zminimalizowano ryzyko błędów związanych z ręcznym wprowadzaniem danych.
Wyeliminowano ryzyko wyłudzenia dzięki centralnej bazie zaufanych kontrahentów, zautomatyzowanym narzędziom do ich weryfikacji oraz niezależnej e-kontroli faktur zakupowych.
Podjęto współpracę z nowym bankiem w zakresie wymiany walut redukując spread w transakcjach natychmiastowych (o 10%) i w transakcjach terminowych (o 25%).
Uproszczono procesy i zwiększono komfort pracy zespołu finansowego, który otrzymał profesjonalne narzędzia do wykonywania bardziej ambitnych zadań.
Kierownictwo firmy otrzymało dostęp do zawsze aktualnych kluczowych danych i analiz, które zwiększyły ich kontrolę nad finansami firmy i poprawiły efektywność podejmowanych decyzji finansowych.

Wnioski

Wdrożenie CFOall.com znacząco poprawiło efektywność i bezpieczeństwo finansowe firmy, zwiększyło kontrolę nad płynnością oraz zredukowało koszty związane z finansowaniem, wymianą walut i zabezpieczeniami ryzyka walutowego. Automatyzacja procesów przyniosła korzyści zarówno w postaci oszczędności czasu, jak i redukcji ryzyka operacyjnego, co pozwoliło zespołowi skoncentrować się na bardziej profesjonalnych i strategicznych działaniach. Ponadto wdrożenie umożliwiło firmie wykonywanie wszystkich obowiązków KSeF.

Zgłoszenie klienta:

Grupa kapitałowa, składająca się z kilku firm i spółki holdingowej, zmaga się z wyzwaniami związanymi ze zdecentralizowanym zarządzaniem płatnościami, płynnością oraz ryzykiem walutowym. W grupie występują duże różnice (rozbieżności) w sytuacji płynnościowej i strukturze pozycji walutowej poszczególnych firm jednak brak jednolitych rozwiązań systemowych uniemożliwia centralną kontrolę i zarządzanie, co prowadzi do nieefektywności i podwyższonego ryzyka.

Główne problemy

Rozproszona struktura organizacyjna do zarządzania płatnościami oraz ryzykiem płynności i walutowym w poszczególnych firmach.
Brak jednego systemu ERP w całej grupie, co utrudnia wymianę informacji i optymalizację procesów.
Niewykorzystane synergie pomiędzy firmami o odmiennej sytuacji płynnościowej i przeciwstawnych pozycjach walutowych.
Wysokie koszty operacyjne związane z zarządzaniem płatnościami i ryzykiem w każdej firmie z osobna.
Trudności w centralnym monitorowaniu i limitowaniu ryzyka płynności oraz ryzyka walutowego.

Zaproponowane rozwiązanie

Wdrożenie centralnego systemu CFOall.com, który umożliwi:

Centralizację funkcji:
- Treasury i Cash Management oraz
- Risk Management

w ramach grupy kapitałowej (centrum-usług-wspólnych).

Integrację danych w czasie rzeczywistym:
- z wszystkich systemów e-Banking
- z KSeF i
- z wszystkich systemów ERP,

co pozwoli na ujednolicenie zarządzania informacjami finansowymi.

Standaryzację i automatyzację procesów płatności.
Centralizację w czasie rzeczywistym kontroli ryzyka płynności i ryzyka walutowego poszczególnych firm i całej grupy, a także wprowadzenie jednolitej polityki ryzyka.
Wykorzystanie synergii płynności i optymalizacja dochodu odsetkowego netto poprzez wdrożenie pożyczek wewnątrzgrupowych (rzeczywisty Cash Pooling) wspieranych przez zautomatyzowaną administrację i rozliczenia za pośrednictwem dowolnych banków
Wykorzystanie synergii pozycji walutowej i optymalizację wyniku z różnic kursowych dzięki koordynacji i konsolidacji zarządzania pozycją walutową oraz wewnątrzgrupowym transakcjom.

Efekty po dwóch miesiącach od wdrożenia

Obszar działania zespołów finansowych w grupie	Przed wdrożeniem CFOall.com	Po wdrożeniu CFOall.com
Liczba systemów do Treasury & Cash Management	29 szt. (4×ERP, 6×Excel, 19×e-banking)	1 szt. (CFOall.com)
Kontrola ryzyka płynności i ryzyka walutowego	Rozproszona oraz w trybie offline	Zcentralizowana oraz w czasie rzeczywistym
Polityka ryzyka (w tym system limitów)	Rozproszona	Ujednolicona
Narzędzia do optymalizacji płynności i finansowania w grupie	Analizy offline w Excelu oraz Cash Pooling tylko w jednym banku	Rzeczywisty Cash Pooling (pożyczki wewnątrzgrupowe rozliczane w dowolnych bankach) z analizami na żywo
Synergie wyniku odsetkowego	Brak	25%
Narzędzia do optymalizacji pozycji walutowej w grupie	Analizy offline w Excelu	Kontrola skonsolidowanej pozycji walutowej w czasie rzeczywistym
Synergie wyniku z różnic kursowych	Brak	15%
Koszty operacyjne	Wysokie	Zredukowane o 40%

Podsumowanie

Wdrożenie centralnego systemu CFOall.com w grupie kapitałowej przyniosło znaczące korzyści, w tym obniżenie kosztów operacyjnych, zwiększenie bezpieczeństwa finansowego, poprawę efektywności zarządzania płynnością oraz optymalizację zarządzania ryzykiem walutowym. Centralizacja funkcji Treasury i Cash Management oraz Risk Management umożliwiła lepsze wykorzystanie potencjału finansowego grupy oraz szybsze reagowanie na zmiany sytuacji finansowej i rynkowej, co wpłynęło na zwiększenie stabilności finansowej i konkurencyjności każdej z firm wchodzących w skład grupy.

Najczęściej zadawane pytania

Zarządzanie płynnością i płatnościami

CFOall.com wyróżnia się na rynku dzięki kompleksowemu i zintegrowanemu podejściu do zarządzania finansami.

Możliwości automatyzacji, monitorowanie w czasie rzeczywistym i przyjazne dla użytkownika funkcje nie tylko zwiększają efektywność, ale także znacząco obniżają koszty i ryzyko związane z tradycyjnymi procesami finansowymi. To sprawia, że jest to doskonały wybór dla organizacji, które chcą zoptymalizować swoje funkcje zarządzania płatnościami, płynnością i pozycją walutową.

Jakie konkretne korzyści przyniesie wdrożenie modułu Treasury & Cash Management dla naszej firmy?

Obniżenie kosztów operacyjnych: Uproszczenie procesów finansowych pozwoli na lepsze zarządzanie zasobami, co przełoży się na niższe koszty związane z obsługą płatności oraz zarządzaniem płynnością, finansowaniem i pozycją walutową.
Zwiększenie efektywności operacyjnej: Automatyzacja procesów, takich jak rejestracja i obieg faktur, wykonywanie przelewów, czy rozliczanie dokumentów i transakcji, znacznie zredukuje czas poświęcany przez zespół finansowy na te czynności, co pozwoli im skupić się na bardziej istotnych i strategicznych zadaniach.
Poprawa zarządzania płynnością: Możliwość bieżącego monitorowania w jednym miejscu sald i historii wszystkich rachunków w czasie rzeczywistym oraz symulacji płynności ułatwi planowanie finansowe i lepszy dobór instrumentów oraz pozwoli na szybsze podejmowanie decyzji w oparciu o aktualne i twarde dane.
Minimalizacja ryzyka błędów: Automatyzacja redukuje ryzyko związane z ręcznym wprowadzaniem danych i zarządzaniem nimi, co zwiększa powtarzalność i niezawodność przetwarzania informacji finansowych.
Zwiększenie bezpieczeństwa finansowego: Dzięki centralnej bazie zaufanych kontrahentów, zautomatyzowanym narzędziom do ich weryfikacji, systemowi ratingowemu, wbudowanym mechanizmom wykrywania podejrzanych przypadków oraz e-obiegowi i e-kontroli dokumentów, ryzyko wyłudzeń jest wyeliminowane.
Zautomatyzowane płatności: Możliwość jednoczesnej kontroli aktualnych sald i płatności w różnych bankach oraz automatyzacja procesów płatniczych uprości zarządzanie finansami.
Lepsza kontrola nad finansami: Dyrektor finansowy i zarząd firmy uzyskają dostęp do zawsze aktualnych danych oraz analiz, co zwiększy ich kontrolę nad sytuacją finansową i poprawi efektywność podejmowanych decyzji.
Uproszczenie procesów: Nowoczesne, profesjonalne narzędzia wprowadzą komfort pracy zespołu finansowego, co wpłynie pozytywnie na ich satysfakcję oraz wydajność.

Wdrożenie modułu Treasury & Cash Management nie tylko przyniesie oszczędności finansowe, ale także zwiększy efektywność i bezpieczeństwo procesów finansowych w Twojej firmie i grupie.

Jakie są różnice między CFOall.com a innymi rozwiązaniami na rynku? Co sprawia, że CFOall.com jest lepszym wyborem dla naszej firmy?

Najważniejsze różnice między CFOall.com a typowymi rozwiązaniami dostępnymi na rynku w zakresie zarządzania płatnościami, płynnością i pozycją walutową (Treasury & Cash Management) pokazuje to zestawienie:

Obszar zarządzania płatnościami, płynnością i pozycją walutową	Typowe Rozwiązania	CFOall.com
Jeden zintegrowany system (zcentralizowane procesy zarzadzania płatnościami, płynnością i pozycją walutową)	❌	✅
Automatyczny monitoring sald wszystkich rachunków w jednym miejscu w czasie rzeczywistym (bez logowania do systemów e-banking)	❌	✅
Automatyczna aktualizacja historii wszystkich rachunków w ERP (bez ręcznego pobierania plików z wyciągami z systemów e-banking i ich wczytywania do systemu ERP)	❌	✅
Zautomatyzowane planowanie płatności z inteligentnymi podpowiedziami i zabezpieczeniami przed błędami i oszustwami	❌	✅
Generowanie wszystkich płatności w jednym miejscu, Automatyczny eksport płatności do dowolnego systemu bankowości elektronicznej, Kontrola na żywo realizacji wszystkich płatności.	❌	✅
Automatyczne uzgadnianie płatności z dokumentami i transakcjami z kontrolą stanu rozliczenia wszystkich zobowiązań i należności w czasie rzeczywistym	❌	✅
Narzędzia do optymalizacji płynności (analizy i symulacje na żywo)	❌	✅
Narzędzia do optymalizacji pozycji walutowej i wyniku z różnic kursowych (analizy i symulacje na żywo)	❌	✅
Możliwość wdrożenia polityki dotyczącej ryzyka płynności, kontrahenta i ryzyka walutowego według własnych zasad klienta (obsługa systemu limitów ryzyka i monitorowanie ekspozycji na żywo)	❌	✅
Możliwość centralizacji zarządzania płynnością w grupie kapitałowej i funkcjonalności umożliwiające uzyskanie synergii wyniku odsetkowego netto	❌	✅
Możliwość centralizacji zarządzania pozycją walutową w grupie kapitałowej i funkcjonalności umożliwiające uzyskanie synergii wyniku z różnic kursowych	❌	✅
Zminimalizowane ryzyko błędów i opóźnień (automatyzacja procesów, systemowe zabezpieczenia przed błędami, dostępność zawsze aktualnych danych 24/7)	❌	✅
Zredukowane koszty operacyjne (uproszczenie procesów, centralizacja, centra usług wspólnych)	❌	✅

Wnioski:

CFOall.com wyróżnia się na rynku dzięki kompleksowemu i zintegrowanemu podejściu do zarządzania finansami.

Jak system zapewnia bezpieczeństwo transakcji?

Aby zagwarantować pełną ochronę danych finansowych, CFOall.com wykorzystuje zaawansowane technologie firmy Amazon.com Inc. – lidera w dziedzinie usług chmurowych.

System stosuje najwyższe standardy bezpieczeństwa informacji dotyczących międzi innymi takich obszarów jak:

Uwierzytelnianie i autoryzacja: Solidne procesy zapewniające dostęp do poufnych informacji wyłącznie upoważnionym użytkownikom.

Zarządzanie dostępem i uprawnienia: Szczegółowa kontrola nad dostępem do określonych danych i funkcjonalności w systemie.

Kontrola dostępu do API REST: Bezpieczne protokoły do zarządzania i monitorowania dostępu do API systemu.

Szyfrowanie danych: Szyfrowanie danych zarówno w spoczynku, jak i podczas transmisji w celu ochrony przed nieautoryzowanym dostępem.

Wydajność i ciągłość usług: Wdrożone środki zapewniające niezawodność i dostępność usług.

Ciągłe zarządzanie bezpieczeństwem i procesy audytu: Ciągły monitoring w celu wykrywania anomalii i nieautoryzowanych działań w czasie rzeczywistym.

Aby uzyskać więcej informacji na temat bezpieczeństwa informacji, zapoznaj się z zakładką Bezpieczeństwo.

Jakie są koszty związane z wdrożeniem i użytkowaniem waszego rozwiązania?

Koszty wdrożenia obejmują konfigurację systemu, integrację z narzędziami i systemami klienta oraz szkolenia personelu klienta. Koszty te mogą być rozliczane ryczałtowo, godzinowo lub w sposób mieszany, zgodnie z wyborem klienta.

Czas wdrożenia zależy od wybranego zakresu funkcjonalności. Dzięki naszym unikalnym rozwiązaniom standardowa integracja przebiega płynnie i szybko, ponieważ system ma przygotowane inteligentne rozwiązania i wielowariantowe interfejsy, co umożliwia łatwą integrację z Krajowym Systemem e-Faktur, z dowolnymi systemami e-banking klienta, z jego Excelem oraz z większością systemów ERP.

Koszt użytkowania (obejmujące utrzymanie i wsparcie) to miesięczna opłata licencyjna, która zależy od wybranego pakietu funkcjonalności, ilości dostępów i ilości nowych dokumentów.

Jak CFOall.com wpływa na efektywność pracy naszych pracowników?

Dzięki automatyzacji i centralizacji procesów CFOall.com znacząco upraszcza pracę, zmniejsza czas poświęcany na manualne zadania oraz zapewnia w czasie rzeczywistym dostęp do kluczowych analiz i profesjonalnych narzędzi, co pozwala pracownikom skupić się na bardziej istotnych i strategicznych działaniach.

Standardowe oszczędności czasu pracy w procesach zarządzania płatnościami i płynnością sięgają 30-50%, co pozwala na istotne zwiększenie efektywności oraz zmniejszenie ryzyka i kosztów operacyjnych związanych z obsługą finansów.

Jakie wsparcie będzie dostępne po wdrożeniu i jakie szkolenia będą oferowane użytkownikom?

Po wdrożeniu CFOall.com zapewnia kompleksowe wsparcie, w tym:

Dedykowany Zespół Wsparcia: Dostęp do zespołu ekspertów, którzy pomogą w przypadku problemów lub pytań pojawiających się podczas użytkowania.
Instrukcje obsługi i dokumentacja: Szczegółowe zasoby ułatwiające użytkownikom poruszanie się po systemie i efektywne korzystanie z jego funkcji w języku polskim i angielskim.
Regularne aktualizacje i utrzymanie: Ciągłe aktualizacje systemu, zapewniające użytkownikom dostęp do najnowszych funkcji i ulepszeń.

W zakresie szkoleń CFOall.com oferuje:

Szkolenia wstępne: Kompleksowe szkolenia dla wszystkich użytkowników w fazie wdrożenia, zapewniające im komfort korzystania z systemu.
Szkolenia onboardingowe: Szkolenia dla nowych użytkowników, zapewniające im efektywne korzystanie z systemu.
Szkolenia opcjonalne: Dostęp do dodatkowych szkoleń i warsztatów, które z czasem rozwijają umiejętności i wiedzę użytkowników.
Szkolenia indywidualne: Programy szkoleniowe dostosowane do konkretnych potrzeb lub ról w zespole finansowym.

To wsparcie i szkolenia gwarantują użytkownikom maksymalne wykorzystanie potencjału CFOall.com i ciągłą poprawę efektywności i skuteczności w zarządzaniu finansami.

Jakie szkolenia i wsparcie techniczne są dostępne dla naszego zespołu?

W ramach licencji zapewniamy stały dostęp do naszego centrum serwisowego, które oferuje kompleksowe wsparcie operacyjne i techniczne związane z działaniem i użytkowaniem CFOall.com. Umożliwia to szybkie uzyskiwanie pomocy w zakresie obsługi systemu i rozwiązywanie potencjalnych problemów.

System jest intuicyjny i przyjazny dla użytkownika, a interfejs użytkownika zapewnia dostęp do przydatnych informacji, instrukcji i bieżących komunikatów w języku polskim i angielskim.

Dostępne szkolenia oraz pomoc operacyjna i techniczna:

Wsparcie centrum serwisowego: Ciągłe wsparcie dla wszystkich użytkowników, zapewniające szybką odpowiedź na wszelkie pytania i wątpliwości.
Dokumentacja indywidualnego modelu operacyjnego klienta: Przed wdrożeniem, na podstawie wymagań klienta projektujemy jego procesy z wykorzystaniem systemu. Opracowany model jest zatwierdzany przez klienta i udostępniany jego użytkownikom.
Instrukcje obsługi i dokumentacja: Instrukcje, komunikaty i zasoby online ułatwiające użytkownikom efektywne korzystanie z systemu.
Utrzymanie systemu: Gwarantowane utrzymanie działania systemu w ramach uzgodnionego modelu operacyjnego klienta i usuwanie ewentualnych błędów zgodnie z umową (SLA).
Pomoc techniczna: Pomoc w rozwiązywaniu problemów technicznych klienta.
Aktualizacje i ulepszenia systemu: Automatyczne aktualizacje systemu oraz powiadomienia o aktualizacjach i nowych funkcjach, zapewniające użytkownikom dostęp do nowych funkcjonalności i ulepszeń, a także pełną wiedzę o nowych możliwościach.
Szkolenia wstępne: Kompleksowe szkolenia dla wszystkich użytkowników w fazie wdrożenia, zapewniające im komfort korzystania z systemu.
Szkolenia onboardingowe: Szkolenia dla nowych użytkowników, zapewniające im efektywne korzystanie z systemu.
Szkolenia opcjonalne: Dostęp do dodatkowych szkoleń i warsztatów, które z czasem rozwijają umiejętności i wiedzę użytkowników.
Szkolenia indywidualne: Programy szkoleniowe dostosowane do konkretnych potrzeb lub ról w zespole finansowym.

Dzięki kompleksowemu wsparciu Twój zespół będzie mógł w pełni wykorzystać możliwości platformy CFOall.com i utrzymać wysoki poziom wydajności procesów finansowych.

Jak wygląda proces wdrożenia CFOall.com?

Proces wdrożenia CFOall.com obejmuje:

Analiza potrzeb: Ocena wymagań klienta i przygotowanie modelu operacyjnego opisującego sposób zarządzania procesami klienta.

Konfiguracja systemu: Skonfigurowanie systemu zgodnie z określonymi potrzebami i modelem operacyjnym.

Integracja: Połączenie CFOall.com z istniejącymi narzędziami i systemami klienta w celu zapewnienia płynnego działania.

Szkolenia: Zapewnienie szkoleń dla personelu klienta w celu zapewnienia, że jest on dobrze przygotowany do efektywnego korzystania z systemu.

Standardowe wdrożenie trwa zazwyczaj od 4 do 8 tygodni.

Niezbędne zasoby klienta:

Zaangażowanie klienta: Aktywny udział zespołu klienta jest niezbędny na etapie analizy potrzeb i szkoleń.

Zasoby techniczne: Dostęp do odpowiednich istniejących systemów i narzędzi do integracji.

Dostępność personelu: Pracownicy, którzy będą korzystać z systemu, powinni być dostępni na potrzeby szkoleń i udzielać informacji zwrotnych podczas procesu konfiguracji.

Takie ustrukturyzowane podejście gwarantuje, że wdrożenie jest dokładne i dostosowane do potrzeb operacyjnych klienta, co umożliwia płynne przejście na korzystanie z CFOall.com.

Jak CFOall.com integruje się z naszymi istniejącymi systemami?

W zależności od zakresu funkcjonalności wybranych przez klienta, CFOall.com łączy się z odpowiednimi systemami i narzędziami wykorzystywanymi przez klienta.

System wyposażony jest w inteligentne rozwiązania i wielowariantowe interfejsy, umożliwiające łatwą integrację z Krajowym Systemem e-Faktur, dowolnymi systemami bankowości elektronicznej klienta, plikami Excel klienta oraz większością systemów ERP.

Wymagania techniczne obejmują:

Dostęp do interfejsów: Klient musi zapewnić dostęp do odpowiednich interfejsów w celu integracji.

Opcjonalne otwarte API: CFOall.com oferuje własne otwarte API do wymiany danych w formatach XML lub JSON.

Interfejsy importu danych: System obsługuje import danych w formatach XLS (Excel), tekstowych (takich jak CSV) i innych.

Dzięki tym unikalnym rozwiązaniom standardowy proces integracji przebiega sprawnie i efektywnie.

Czy CFOall.com jest elastyczny w dostosowywaniu do naszych specyficznych potrzeb?

Tak. Platforma CFOall.com została zaprojektowana z myślą o elastyczności, umożliwiając dostosowanie funkcji i ustawień do indywidualnych potrzeb klienta.

Na przykład, wyznaczeni użytkownicy (tacy jak reprezentanci czy pełnomocnicy) mogą samodzielnie lub łącznie zarządzać dostępem i uprawnieniami poszczególnych użytkowników w firmie i grupie objętej licencją. Klienci mają dostęp do historii wszystkich wprowadzonych zmian dostępu i uprawnienień.

Ponadto, użytkownicy z odpowiednimi uprawnieniami mogą samodzielnie konfigurować ustawienia systemu w poszczególnych modułach, co ułatwia dostosowywanie się do zmieniających się potrzeb.

Przykładowe opcje personalizacji:

CFOall.com oferuje szeroki zakres możliwości samodzielnej konfiguracji i ustawień systemu, w tym:

Dodawanie nowych rachunków bankowych: Klienci mogą dodawać nowe konta bankowe z dowolnego banku i zarządzać interfejsami do nich w module Treasury & Cash Management.

Dodawanie Portfeli Ryzyka: Uprawnieni użytkownicy mogą łatwo dodawać lub usuwać dowolne portfele ryzyka i zarządzać nimi w module Zarządzania Ryzykiem.

Dodawanie Centrów Zysku: Upoważnieni użytkownicy mogą łatwo dodawać lub usuwać centra zysku i zarządzać nimi w module Controlling i Rachunkowość Zarządcza.

Konfiguracja e-Kontroli: Upoważnieni użytkownicy mogą konfigurować uprawnienia innych upoważnionych użytkowników do przeprowadzania określonych e-kontroli dokumentów i transakcji w modułach KSeF i e-Faktury, Treasury & Cash Management.

Ten poziom personalizacji gwarantuje, że CFOall.com może skutecznie wspierać Twoje unikalne procesy biznesowe i dostosowywać się do zmieniających się wymagań.

Czy CFOall.com można łatwo skalować w miarę rozwoju naszej firmy?

Tak. System został zaprojektowany w ten sposób, aby rozwijać się wraz z Twoją firmą. Umożliwia na przykład dodawanie nowych podmiotów korzystających z Twojej licencji, nowych użytkowników, nowych profili użytkowników i nowych funkcjonalności wraz z rozwojem firmy.

Klienci mogą dowolnie zwiększać liczbę przetwarzanych dokumentów, transakcji i płatności. W razie potrzeby mogą w dowolnym momencie reorganizować pracę swoich użytkowników.

CFOall.com ułatwia aktualizacje i rozbudowy, umożliwiając szybkie reagowanie na zmieniające się potrzeby biznesowe i rynkowe.

Przykłady skalowalności:

Integracja z nowymi bankami: Jeśli klient nawiąże współpracę z nowym bankiem, CFOall.com może bezproblemowo zintegrować się z nowym systemem bankowości elektronicznej.
Dodawanie nowych rachunków bankowych: Jeśli klient otworzy nowy rachunek bankowy, może go łatwo zarejestrować w CFOall.com. Pozwala to na monitorowanie salda i historii transakcji w czasie rzeczywistym w jednym miejscu, wraz z innymi rachunkami, a także na automatyczne dokonywanie płatności za pośrednictwem tego konta.

Taka skalowalność gwarantuje, że CFOall.com może nieustannie reagować na zmieniające się potrzeby Twojej organizacji, utrzymując wydajność i efektywność zarządzania finansami w miarę rozwoju Twojej firmy.

Najczęściej zadawane pytania

Zarządzanie płynnością i płatnościami

CFOall.com wyróżnia się na rynku dzięki kompleksowemu i zintegrowanemu podejściu do zarządzania finansami.

Jakie konkretne korzyści przyniesie wdrożenie modułu Treasury & Cash Management dla naszej firmy?

Obniżenie kosztów operacyjnych: Uproszczenie procesów finansowych pozwoli na lepsze zarządzanie zasobami, co przełoży się na niższe koszty związane z obsługą płatności oraz zarządzaniem płynnością, finansowaniem i pozycją walutową.
Zwiększenie efektywności operacyjnej: Automatyzacja procesów, takich jak rejestracja i obieg faktur, wykonywanie przelewów, czy rozliczanie dokumentów i transakcji, znacznie zredukuje czas poświęcany przez zespół finansowy na te czynności, co pozwoli im skupić się na bardziej istotnych i strategicznych zadaniach.
Poprawa zarządzania płynnością: Możliwość bieżącego monitorowania w jednym miejscu sald i historii wszystkich rachunków w czasie rzeczywistym oraz symulacji płynności ułatwi planowanie finansowe i lepszy dobór instrumentów oraz pozwoli na szybsze podejmowanie decyzji w oparciu o aktualne i twarde dane.
Minimalizacja ryzyka błędów: Automatyzacja redukuje ryzyko związane z ręcznym wprowadzaniem danych i zarządzaniem nimi, co zwiększa powtarzalność i niezawodność przetwarzania informacji finansowych.
Zwiększenie bezpieczeństwa finansowego: Dzięki centralnej bazie zaufanych kontrahentów, zautomatyzowanym narzędziom do ich weryfikacji, systemowi ratingowemu, wbudowanym mechanizmom wykrywania podejrzanych przypadków oraz e-obiegowi i e-kontroli dokumentów, ryzyko wyłudzeń jest wyeliminowane.
Zautomatyzowane płatności: Możliwość jednoczesnej kontroli aktualnych sald i płatności w różnych bankach oraz automatyzacja procesów płatniczych uprości zarządzanie finansami.
Lepsza kontrola nad finansami: Dyrektor finansowy i zarząd firmy uzyskają dostęp do zawsze aktualnych danych oraz analiz, co zwiększy ich kontrolę nad sytuacją finansową i poprawi efektywność podejmowanych decyzji.
Uproszczenie procesów: Nowoczesne, profesjonalne narzędzia wprowadzą komfort pracy zespołu finansowego, co wpłynie pozytywnie na ich satysfakcję oraz wydajność.

Wdrożenie modułu Treasury & Cash Management nie tylko przyniesie oszczędności finansowe, ale także zwiększy efektywność i bezpieczeństwo procesów finansowych w Twojej firmie i grupie.

Jakie są różnice między CFOall.com a innymi rozwiązaniami na rynku? Co sprawia, że CFOall.com jest lepszym wyborem dla naszej firmy?

Obszar zarządzania płatnościami, płynnością i pozycją walutową	Typowe Rozwiązania	CFOall.com
Jeden zintegrowany system (zcentralizowane procesy zarzadzania płatnościami, płynnością i pozycją walutową)	❌	✅
Automatyczny monitoring sald wszystkich rachunków w jednym miejscu w czasie rzeczywistym (bez logowania do systemów e-banking)	❌	✅
Automatyczna aktualizacja historii wszystkich rachunków w ERP (bez ręcznego pobierania plików z wyciągami z systemów e-banking i ich wczytywania do systemu ERP)	❌	✅
Zautomatyzowane planowanie płatności z inteligentnymi podpowiedziami i zabezpieczeniami przed błędami i oszustwami	❌	✅
Generowanie wszystkich płatności w jednym miejscu, Automatyczny eksport płatności do dowolnego systemu bankowości elektronicznej, Kontrola na żywo realizacji wszystkich płatności.	❌	✅
Automatyczne uzgadnianie płatności z dokumentami i transakcjami z kontrolą stanu rozliczenia wszystkich zobowiązań i należności w czasie rzeczywistym	❌	✅
Narzędzia do optymalizacji płynności (analizy i symulacje na żywo)	❌	✅
Narzędzia do optymalizacji pozycji walutowej i wyniku z różnic kursowych (analizy i symulacje na żywo)	❌	✅
Możliwość wdrożenia polityki dotyczącej ryzyka płynności, kontrahenta i ryzyka walutowego według własnych zasad klienta (obsługa systemu limitów ryzyka i monitorowanie ekspozycji na żywo)	❌	✅
Możliwość centralizacji zarządzania płynnością w grupie kapitałowej i funkcjonalności umożliwiające uzyskanie synergii wyniku odsetkowego netto	❌	✅
Możliwość centralizacji zarządzania pozycją walutową w grupie kapitałowej i funkcjonalności umożliwiające uzyskanie synergii wyniku z różnic kursowych	❌	✅
Zminimalizowane ryzyko błędów i opóźnień (automatyzacja procesów, systemowe zabezpieczenia przed błędami, dostępność zawsze aktualnych danych 24/7)	❌	✅
Zredukowane koszty operacyjne (uproszczenie procesów, centralizacja, centra usług wspólnych)	❌	✅

Wnioski:

CFOall.com wyróżnia się na rynku dzięki kompleksowemu i zintegrowanemu podejściu do zarządzania finansami.

Jak system zapewnia bezpieczeństwo transakcji?

Aby zagwarantować pełną ochronę danych finansowych, CFOall.com wykorzystuje zaawansowane technologie firmy Amazon.com Inc. – lidera w dziedzinie usług chmurowych.

System stosuje najwyższe standardy bezpieczeństwa informacji dotyczących międzi innymi takich obszarów jak:

Uwierzytelnianie i autoryzacja: Solidne procesy zapewniające dostęp do poufnych informacji wyłącznie upoważnionym użytkownikom.

Zarządzanie dostępem i uprawnienia: Szczegółowa kontrola nad dostępem do określonych danych i funkcjonalności w systemie.

Kontrola dostępu do API REST: Bezpieczne protokoły do zarządzania i monitorowania dostępu do API systemu.

Szyfrowanie danych: Szyfrowanie danych zarówno w spoczynku, jak i podczas transmisji w celu ochrony przed nieautoryzowanym dostępem.

Wydajność i ciągłość usług: Wdrożone środki zapewniające niezawodność i dostępność usług.

Ciągłe zarządzanie bezpieczeństwem i procesy audytu: Ciągły monitoring w celu wykrywania anomalii i nieautoryzowanych działań w czasie rzeczywistym.

Aby uzyskać więcej informacji na temat bezpieczeństwa informacji, zapoznaj się z zakładką Bezpieczeństwo.

Jakie są koszty związane z wdrożeniem i użytkowaniem waszego rozwiązania?

Koszt użytkowania (obejmujące utrzymanie i wsparcie) to miesięczna opłata licencyjna, która zależy od wybranego pakietu funkcjonalności, ilości dostępów i ilości nowych dokumentów.

Jak CFOall.com wpływa na efektywność pracy naszych pracowników?

Jakie wsparcie będzie dostępne po wdrożeniu i jakie szkolenia będą oferowane użytkownikom?

Po wdrożeniu CFOall.com zapewnia kompleksowe wsparcie, w tym:

Dedykowany Zespół Wsparcia: Dostęp do zespołu ekspertów, którzy pomogą w przypadku problemów lub pytań pojawiających się podczas użytkowania.
Instrukcje obsługi i dokumentacja: Szczegółowe zasoby ułatwiające użytkownikom poruszanie się po systemie i efektywne korzystanie z jego funkcji w języku polskim i angielskim.
Regularne aktualizacje i utrzymanie: Ciągłe aktualizacje systemu, zapewniające użytkownikom dostęp do najnowszych funkcji i ulepszeń.

W zakresie szkoleń CFOall.com oferuje:

Szkolenia wstępne: Kompleksowe szkolenia dla wszystkich użytkowników w fazie wdrożenia, zapewniające im komfort korzystania z systemu.
Szkolenia onboardingowe: Szkolenia dla nowych użytkowników, zapewniające im efektywne korzystanie z systemu.
Szkolenia opcjonalne: Dostęp do dodatkowych szkoleń i warsztatów, które z czasem rozwijają umiejętności i wiedzę użytkowników.
Szkolenia indywidualne: Programy szkoleniowe dostosowane do konkretnych potrzeb lub ról w zespole finansowym.

To wsparcie i szkolenia gwarantują użytkownikom maksymalne wykorzystanie potencjału CFOall.com i ciągłą poprawę efektywności i skuteczności w zarządzaniu finansami.

Jakie szkolenia i wsparcie techniczne są dostępne dla naszego zespołu?

System jest intuicyjny i przyjazny dla użytkownika, a interfejs użytkownika zapewnia dostęp do przydatnych informacji, instrukcji i bieżących komunikatów w języku polskim i angielskim.

Dostępne szkolenia oraz pomoc operacyjna i techniczna:

Wsparcie centrum serwisowego: Ciągłe wsparcie dla wszystkich użytkowników, zapewniające szybką odpowiedź na wszelkie pytania i wątpliwości.
Dokumentacja indywidualnego modelu operacyjnego klienta: Przed wdrożeniem, na podstawie wymagań klienta projektujemy jego procesy z wykorzystaniem systemu. Opracowany model jest zatwierdzany przez klienta i udostępniany jego użytkownikom.
Instrukcje obsługi i dokumentacja: Instrukcje, komunikaty i zasoby online ułatwiające użytkownikom efektywne korzystanie z systemu.
Utrzymanie systemu: Gwarantowane utrzymanie działania systemu w ramach uzgodnionego modelu operacyjnego klienta i usuwanie ewentualnych błędów zgodnie z umową (SLA).
Pomoc techniczna: Pomoc w rozwiązywaniu problemów technicznych klienta.
Aktualizacje i ulepszenia systemu: Automatyczne aktualizacje systemu oraz powiadomienia o aktualizacjach i nowych funkcjach, zapewniające użytkownikom dostęp do nowych funkcjonalności i ulepszeń, a także pełną wiedzę o nowych możliwościach.
Szkolenia wstępne: Kompleksowe szkolenia dla wszystkich użytkowników w fazie wdrożenia, zapewniające im komfort korzystania z systemu.
Szkolenia onboardingowe: Szkolenia dla nowych użytkowników, zapewniające im efektywne korzystanie z systemu.
Szkolenia opcjonalne: Dostęp do dodatkowych szkoleń i warsztatów, które z czasem rozwijają umiejętności i wiedzę użytkowników.
Szkolenia indywidualne: Programy szkoleniowe dostosowane do konkretnych potrzeb lub ról w zespole finansowym.

Dzięki kompleksowemu wsparciu Twój zespół będzie mógł w pełni wykorzystać możliwości platformy CFOall.com i utrzymać wysoki poziom wydajności procesów finansowych.

Jak wygląda proces wdrożenia CFOall.com?

Proces wdrożenia CFOall.com obejmuje:

Analiza potrzeb: Ocena wymagań klienta i przygotowanie modelu operacyjnego opisującego sposób zarządzania procesami klienta.

Konfiguracja systemu: Skonfigurowanie systemu zgodnie z określonymi potrzebami i modelem operacyjnym.

Integracja: Połączenie CFOall.com z istniejącymi narzędziami i systemami klienta w celu zapewnienia płynnego działania.

Szkolenia: Zapewnienie szkoleń dla personelu klienta w celu zapewnienia, że jest on dobrze przygotowany do efektywnego korzystania z systemu.

Standardowe wdrożenie trwa zazwyczaj od 4 do 8 tygodni.

Niezbędne zasoby klienta:

Zaangażowanie klienta: Aktywny udział zespołu klienta jest niezbędny na etapie analizy potrzeb i szkoleń.

Zasoby techniczne: Dostęp do odpowiednich istniejących systemów i narzędzi do integracji.

Dostępność personelu: Pracownicy, którzy będą korzystać z systemu, powinni być dostępni na potrzeby szkoleń i udzielać informacji zwrotnych podczas procesu konfiguracji.

Takie ustrukturyzowane podejście gwarantuje, że wdrożenie jest dokładne i dostosowane do potrzeb operacyjnych klienta, co umożliwia płynne przejście na korzystanie z CFOall.com.

Jak CFOall.com integruje się z naszymi istniejącymi systemami?

W zależności od zakresu funkcjonalności wybranych przez klienta, CFOall.com łączy się z odpowiednimi systemami i narzędziami wykorzystywanymi przez klienta.

Wymagania techniczne obejmują:

Dostęp do interfejsów: Klient musi zapewnić dostęp do odpowiednich interfejsów w celu integracji.

Opcjonalne otwarte API: CFOall.com oferuje własne otwarte API do wymiany danych w formatach XML lub JSON.

Interfejsy importu danych: System obsługuje import danych w formatach XLS (Excel), tekstowych (takich jak CSV) i innych.

Dzięki tym unikalnym rozwiązaniom standardowy proces integracji przebiega sprawnie i efektywnie.

Czy CFOall.com jest elastyczny w dostosowywaniu do naszych specyficznych potrzeb?

Tak. Platforma CFOall.com została zaprojektowana z myślą o elastyczności, umożliwiając dostosowanie funkcji i ustawień do indywidualnych potrzeb klienta.

Ponadto, użytkownicy z odpowiednimi uprawnieniami mogą samodzielnie konfigurować ustawienia systemu w poszczególnych modułach, co ułatwia dostosowywanie się do zmieniających się potrzeb.

Przykładowe opcje personalizacji:

CFOall.com oferuje szeroki zakres możliwości samodzielnej konfiguracji i ustawień systemu, w tym:

Dodawanie nowych rachunków bankowych: Klienci mogą dodawać nowe konta bankowe z dowolnego banku i zarządzać interfejsami do nich w module Treasury & Cash Management.

Dodawanie Portfeli Ryzyka: Uprawnieni użytkownicy mogą łatwo dodawać lub usuwać dowolne portfele ryzyka i zarządzać nimi w module Zarządzania Ryzykiem.

Dodawanie Centrów Zysku: Upoważnieni użytkownicy mogą łatwo dodawać lub usuwać centra zysku i zarządzać nimi w module Controlling i Rachunkowość Zarządcza.

Konfiguracja e-Kontroli: Upoważnieni użytkownicy mogą konfigurować uprawnienia innych upoważnionych użytkowników do przeprowadzania określonych e-kontroli dokumentów i transakcji w modułach KSeF i e-Faktury, Treasury & Cash Management.

Ten poziom personalizacji gwarantuje, że CFOall.com może skutecznie wspierać Twoje unikalne procesy biznesowe i dostosowywać się do zmieniających się wymagań.

Czy CFOall.com można łatwo skalować w miarę rozwoju naszej firmy?

Klienci mogą dowolnie zwiększać liczbę przetwarzanych dokumentów, transakcji i płatności. W razie potrzeby mogą w dowolnym momencie reorganizować pracę swoich użytkowników.

CFOall.com ułatwia aktualizacje i rozbudowy, umożliwiając szybkie reagowanie na zmieniające się potrzeby biznesowe i rynkowe.

Przykłady skalowalności:

Integracja z nowymi bankami: Jeśli klient nawiąże współpracę z nowym bankiem, CFOall.com może bezproblemowo zintegrować się z nowym systemem bankowości elektronicznej.
Dodawanie nowych rachunków bankowych: Jeśli klient otworzy nowy rachunek bankowy, może go łatwo zarejestrować w CFOall.com. Pozwala to na monitorowanie salda i historii transakcji w czasie rzeczywistym w jednym miejscu, wraz z innymi rachunkami, a także na automatyczne dokonywanie płatności za pośrednictwem tego konta.

Krajowy System e-Faktur

Zero Error w KSeF

Pre-KSeF Validator Ⓡ – KSeF bez błędów. Bez stresu. Bez kar.

CFOall.com to inteligentny system do obsługi e-faktur i KSeF, stworzony z myślą o tych, którzy nie mogą sobie pozwolić na pomyłki – dla księgowych, dyrektorów finansowych, biur rachunkowych oraz zarządów firm.

Na żywo weryfikacja każdej faktury przed wystawieniem

Nasz system sprawdza na bieżąco każdą e-fakturę zanim trafi do KSeF – wykrywa błędy, podpowiada, co poprawić i eliminuje ryzyko odrzucenia lub wystawienia błędnej faktury.

Zero błędów = zero kar

Z CFOall.com masz pewność, że wszystko działa zgodnie z wymaganiami Ministerstwa Finansów. Bez nerwów. Bez niespodzianek.

Integracja z każdym systemem ERP i z Excelem

Niezależnie od tego, z jakiego oprogramowania korzystasz – CFOall.com bezproblemowo się z nim połączy.

Łatwy i intuicyjny interfejs użytkownika

Nasz system obsłużysz bez szkolenia – bo został zaprojektowany z myślą o prostocie, szybkości i komforcie użytkownika.

Ekonomiczne rozwiązanie dla każdej firmy

Dostajesz kompleksowe narzędzie do KSeF w uczciwej, rozsądnej cenie – bez ukrytych kosztów i niepotrzebnych dodatków.

dni

godzin

minut

sekund

dni

godzin

do obowiązku KSeF

Studia przypadków

Pre-KSeF Validator^®

Jeśli Twoj ERP to silnik, to CFOall.com jest jak pas bezpieczeństwa, czujnik parkowania i nawigacja w jednym. To nie kolejny system – to Twój osobisty asystent, który pomaga Ci nie popełnić błędu i dowozić faktury zgodnie z KSeF

– za pierwszym razem.

Zgłoszenie klienta:

Firma z branży handlowej zajmująca się sprzedażą hurtową produktów elektronicznych, wystawia setki faktur sprzedażowych miesięcznie, korzystając z Excela. Każda faktura podlega wewnętrznej kontroli formalnej i merytorycznej (przez kierownika działu lub dyrektora i prawnika). Ze względu na częste reklamacje, firma regularnie wystawia faktury korygujące, co zwiększa i komplikuje obieg dokumentów. Księgowość firmy jest prowadzona przez zewnętrzne biuro rachunkowe.

Główne problemy:

czytaj dalej

Brak ERP i brak systemu do obsługi KSeF
Biuro rachunkowe nie chce wystawiać faktur sprzedażowych w KSeF w imieniu Firmy na podstawie Excela lub plików PDF.
Bezpłatna Aplikacja Podatnika KSeF jest niewygodna – brak zapisu danych klientów, ręczne wystawianie każdej faktury, brak jakichkolwiek podpowiedzi.
Firma chce nadal wysyłać faktury do nabywców e-mailem
Obawa przed błędami w skomplikowanych fakturach korygujących oraz przed ryzykiem kar lub kontroli podatkowej

Zaproponowane rozwiązanie

Wdrożenie platformy CFOall.com zintegrowanej z dotychczasowym Excelem stosowanym przez firmę.

Kluczowe elementy rozwiązania:

Szybka integracja z Excelem – firma nadal zbiera dane faktur w znanym formacie.
Import danych faktur do CFOall – jednym kliknięciem, bez potrzeby przepisywania.
Pre-KSeF Validator Ⓡ – automatyczna weryfikacja zgodności faktury z przepisami KSeF oraz z wzorem wybranym z własnej biblioteki w CFOall.com.
Edycja projektów faktur – intuicyjny interfejs, autouzupełnianie danych klientów (własna baza w CFOall.com), natychmiastowe sygnalizowanie wykrytych błędów (np. błędów logicznych, liczbowych, zgodności danych oraz podejrzanych danych wskazujących na ryzyko wyłudzenia) oraz sugestie niezbędnych korekt.
Wystawianie faktur – zbiorczo lub pojedynczo, bezpośrednio w KSeF (także w trybie Offline) lub poza KSeF,
Automatyczna wysyłka faktur PDF i/lub XML do nabywców na e-mail – przed wystawieniem (np. w celu potwierdzenia warunków) lub po wystawieniu faktury.
Opcjonalna wysyłka wystawionych faktur do zewnętrznego biura księgowego w wybranym formacie.
e-Kontrola dokumentów – wewnętrzna kontrola faktur (merytoryczna, prawna, księgowa) na dowolnym etapie procesu np. przed ich wystawieniem (zgodnie z firmowym obiegiem dokumentów).

Działania naprawcze

Uruchomienie CFOall.com i konfiguracja integracji z plikami Excel używanymi w Firmie.
Import szablonów faktur do CFOall.com oraz ich weryfikacja m.in. pod kątem zgodności z obowiązującymi przepisami dot. KSeF.
Zapisanie w AWS Secrets Manger Amazon.com Inc. poświadczeń i kluczy API do wystawiania e-faktur w KSeF za pośrednictwem CFOall.com.
Przeszkolenie pracowników Firmy w zakresie walidacji, edycji, kontroli i wystawiania faktur.
Ustalenie procesów obiegu i zatwierdzania faktur w CFOall.com – w tym w zakresie nowej kontroli księgowej przez biuro rachunkowe.
Umożliwienie automatycznego wysyłania faktur mailowo do klientów.

Efekty po 4 tygodniach od wdrożenia

100% faktur wysłanych do KSeF bez odrzuceń.
Włączono biuro rachunkowe do obiegu dokumentów (e-Kontrola księgowa faktur sprzedażowych przed ich wystawieniem).
Wprowadzono systemowe zabezpieczenia przed błędami i usprawniono e-Kontrolę znaczne zmniejszając liczbę błędów merytorycznych, formalnych i księgowych oraz konieczności korekt.
Utrzymano pracę Firmy w znanym środowisku (Excel), bez konieczności inwestowania w ERP.
Zapewniono pełną zgodność z przepisami KSeF i kontrolę na każdym etapie wystawiania faktury.
Uruchomiono automatyczną wysyłkę faktur w PDF do klientów – bez dodatkowej pracy.
Obniżono czas potrzebny na obsługę jednej faktury o 70%

Wnioski

CFOall.com jest idealnym rozwiązaniem dla firm, które prowadzą bazę danych sprzedażowych w Excelu i nie chcą lub nie mogą wdrożyć ERP.
Pozwala utrzymać dotychczasowy sposób pracy, jednocześnie spełniając wszystkie wymogi KSeF.
Dzięki Pre-KSeF Validator Ⓡ, systemowym zabezpieczeniom przed błędami i e-Kontroli firma unika błędów, korekt i ryzyka kar.
System działa jako cyfrowy doradca – wskazuje błędy i sposób ich naprawy, prowadzi użytkownika przez proces, pozwala zachować porządek i zgodność.
Cena abonamentu CFOall.com jest nieporównywalnie niższa niż potencjalne koszty nieprawidłowości czy kar.

Zgłoszenie klienta:

Firma z branży logistycznej, korzystająca z systemu ERP wysokiej klasy, podczas testów jego nowej funkcjonalności do wystawiania faktur w Krajowym Systemie e-Faktur napotkała na problemy polegające na odrzuceniu przez KSeF kilkunastu faktur z nieznanych powodów. Niestety ani użytkownicy systemu ERP ani dział księgowości ani dostawca oprogramowania nie byli w stanie wskazać konkretnych błędów, które uniemożliwiły wystawienie problematycznych faktur w KSeF. W związku z tym, firma zwróciła się o pomoc do doradcy podatkowego. Doradca zaproponował zmiany, które pozwoliły na rozwiązanie lub obejście problemów. Jednak klient obawia się, że trudności będą się powtarzać. Zastanawia się, czy Firma nie powinna zatrudnić dodatkowych osób do obsługi faktur lub nawiązać stałą współpracę z zewnętrzną kancelarią podatkową. Do tej pory klient uważał, że posiadanie zaawansowanego systemu ERP wystarczy, by uniknąć takich problemów.

Główne problemy

Brak ostrzeżenia w ERP przed odrzuceniem faktur przez KSeF – system ERP nie uprzedził klienta o błędach występujących w fakturach, co skutkowało ich odrzuceniem przez KSeF.
Konieczność zewnętrznego wsparcia do identyfikacji błędów i znalezienia rozwiązań – dział księgowości nie był w stanie samodzielnie zidentyfikować i poprawić błędów w fakturach odrzuconych przez KSeF, co wymagało pomocy zewnętrznego doradcy podatkowego.
Brak pewności co do prawidłowości i zgodności wystawianych faktur – Klient nie ma narzędzi do weryfikacji prawidłowości i zgodności faktur z obowiązującymi wymogami KSeF przed ich wysłaniem.
Obawy przed dodatkowymi kosztami – Firma boi się, że możliwe kolejne problemy z fakturami zmuszą ją do zatrudnienia dodatkowych pracowników lub do nawiązania stałej współpracy z kancelarią podatkową.

Zaproponowane rozwiązanie

Wdrożenie platformy CFOall.com, zintegrowanej z systemem ERP klienta, która pomoże w weryfikacji poprawności i automatycznym wystawianiu faktur zgodnych z obowiązującymi wymaganiami KSeF.

Kluczowe elementy rozwiązania to:

Integracja z ERP – CFOall.com łatwo integruje się z systemem ERP firmy, co pozwala na bezproblemowy import danych faktur do platformy.
Pre-KSeF Validator Ⓡ – Zapewnia automatyczną weryfikację każdej faktury przed jej wystawieniem w KSeF, sprawdzając czy faktura jest zgodna z obowiązującym schematem oraz z wzorem wybranym z własnej biblioteki w CFOall.com.
Bieżąca kontrola i korekta błędów przed wystawieniem – CFOall.com wskazuje błędy (np. błędy logiczne, merytoryczne, formalne, liczbowe) i podejrzane dane w fakturach, oferując automatyczne podpowiedzi, jak poprawić błędy lub uzupełnić dane oraz możliwość edycji i korekty faktury przed jej wysłaniem do KSeF.
Bezpośrednia wysyłka do KSeF – System daje możliwość automatycznego wysyłania zweryfikowanych faktur do KSeF bezpośrednio z platformy (pojedynczo lub zbiorczo), co zmniejsza ryzyko pomyłek i odrzuceń.
Opcjonalna e-Kontrola doradcy podatkowego – System umożliwia niezależną e-Kontrolę faktur na każdym etapie wg dowolnego e-obiegu dokumentów, dzięki czemu Firma może łatwo włączyć wewnętrznego specjalistę (lub zewnętrznego doradcę podatkowego) do procesu kontroli faktur przed ich wysłaniem do KSeF, aby upewnić się, że są one zgodne z przepisami rachunkowymi i podatkowymi.

Działania naprawcze

Integracja CFOall.com z systemem ERP: Zainstalowanie i skonfigurowanie platformy CFOall.com, aby mogła bezpośrednio importować dane z systemu ERP firmy.
Szkolenie personelu: Szkolenie pracowników odpowiedzialnych za obsługę faktur w celu efektywnego wykorzystania funkcjonalności CFOall.com (w tym weryfikowania, edytowania i wystawiania faktur w KSeF).
Import danych z systemu ERP: Automatyczny import danych faktur do CFOall.com, minimalizujący konieczność pracy manualnej.
Zastosowanie systemowych zabezpieczeń przed błędami: Skorzystanie z Pre-KSeF Validator Ⓡ – unikalnego narzędzia do wyprzedzającej weryfikacji zgodności z obowiązującym schematem każdej faktury przed jej wysłaniem do KSeF oraz automatycznie wykrywane i zgłaszanie innych błędów. Pre-KSeF Validator Ⓡ będzie na bieżąco dostosowywał się do zmian obowiązków KSeF zabezpieczając ciągłość zgodności Firmy z tymi przepisami (niezależnie od ERP).
Zoptymalizowanie obiegu dokumentów: Modyfikacja procesu kontroli i zatwierdzania faktur w Firmie, tak by uczestniczył w nim specjalista podatkowy.

Efekty w pierwszym miesiącu po wdrożeniu

Zero odrzuconych faktur: Dzięki integracji z CFOall.com i zastosowaniu Pre-KSeF Validator Ⓡ wszystkie faktury sprzedażowe zostały wystawione w KSeF zgodnie z przepisami, bez odrzuceń.
Zmniejszenie liczby błędów: Znaczące zmniejszenie liczby błędów formalnych, merytorycznych i księgowych w fakturach. Dzięki automatycznej walidacji i edycji projektów faktur, firma eliminuje problemy jeszcze przed wystawieniem faktur w KSeF.
Brak konieczności zatrudniania doradcy podatkowego: Dzięki automatyzacji procesu fakturowania i włączeniu do procesu kontroli specjalisty z działu księgowości Firma nie musiała zatrudniać doradcy podatkowego.
Optymalizacja procesów: Zautomatyzowanie obiegu dokumentów pozwoliło na oszczędność czasu oraz zmniejszenie ryzyka pomyłek. Średni czas poświęcany przez pracowników na obsługę faktury zmniejszył się o około 50%.
Pełna zgodność z obowiązującymi przepisami KSeF: Po pierwszym miesiącu korzystania z CFOall.com Firma zyskała pewność, że wszystkie faktury są zgodne z wymaganiami KSeF, co pozwoli jej uniknąć ryzyka kar lub kontroli ze strony Urzędu Skarbowego.

Podsumowanie

CFOall.com okazało się doskonałym rozwiązaniem dla firmy posiadającej zaawansowany system ERP, który nie był w stanie zapewnić jej spełnienia wszystkich wymagań KSeF. Dzięki integracji z systemem ERP, automatycznej weryfikacji faktur, przyjaznej edycji oraz efektywnemu procesowi kontroli i zatwierdzania dokumentów, firma zyskała pełną zgodność z przepisami i zminimalizowała ryzyko odrzucenia faktur przez KSeF i późniejszych korekt. Platforma CFOall.com pozwoliła również zaoszczędzić czas pracowników i zasoby Firmy, eliminując przy tym potrzebę zatrudnienia doradcy podatkowego.

Zgłoszenie klienta:

Firma produkcyjna, działająca w skali ogólnopolskiej, miesięcznie:

otrzymuje setki faktur zakupowych,
wystawia kilkadziesiąt faktur sprzedażowych,
korzysta z systemu ERP, który nie posiada funkcji wspierających zautomatyzowane płatności i rozliczenia ani zaawansowaną kontrolę płatności ani zarządzanie płynnością i transakcje skarbowe dla działu finansowego.

Firma posiada aktywne rachunki w trzech bankach, a obowiązek wdrożenia KSeF zmusił ją do przeglądu swoich dotychczasowych praktyk obiegu dokumentów i rozliczeń.

Firma w przeszłości spotkała się z próbą wyłudzenia, więc:

pracuje na papierowym obiegu dokumentów i ręcznie kontroluje faktury zakupowe,
ręcznie aktualizuje bazy zaufanych kontrahentów w bankach,
manualnie planuje i realizuje płatności — co powoduje duże obciążenie operacyjne i ryzyko błędów,
manualnie wczytuje wyciągi bankowe do systemu ERP — co powoduje dodatkowe obciążenie operacyjne działu finansowego.

Zgłoszenie klienta dotyczyło głównie kontroli dokumentów w ramach KSeF, ale w trakcie rozmowy Firma odkryła możliwości jakie daje CFOall.com w zakresie płatności, rozliczeń, zarządzania płynnością, transakcji skarbowych i bezpieczeństwa finansowego oraz, że może mieć jedno narzędzie do wszystkiego.

Główne problemy klienta

Rozproszone źródła danych płatności i sald bankowych – pracownicy musieli co chwila logować się do każdego banku osobno.
Manualny proces generowania i importu przelewów – czasochłonny, narażony na błędy, bez centralnego nadzoru.
Brak cyfrowej kontroli dokumentów i workflow – papierowy obieg dokumentów blokował efektywność i zwinność procesów.
Brak automatyzacji płatności – co wiązało się z koniecznością codziennej, ręcznej pracy działu finansowego.
Ryzyko wyłudzeń i braku spójności danych – brak zcentralizowanej bazy zaufanych odbiorców płatności i procesów walidacyjnych.

Zaproponowane rozwiązanie – CFOall.com

Po wspólnej analizie potrzeb, Firma zdecydowała się na wdrożenie dwóch kluczowych modułów CFOall.com:

modułu KSeF i e-Kontrola
modułu Płatności i rozliczenia (Treasury & Cash Management)

Główne funkcjonalności wdrożone u klienta:

Bieżąca synchronizacja z KSeF – automatyczny odbiór wystawionych faktur zakupowych i sprzedażowych z KSeF.
Centralna kontrola rachunków we wszystkich bankach – aktualne salda i historia operacji z trzech banków dostępne w jednym miejscu.
e-Kontrola faktur zakupowych (i sprzedażowych) – workflow akceptacji, ścieżki dokumentowe i archiwizacja zgodna z wymogami skarbowymi. Możliwość wykorzystania systemowych zabezpieczeń przed błędami w tym Pre-KSeF Validator Ⓡ do walidacji zgodności z przepisami KSeF oraz do wykrywania błędów i przypadków wyłudzeń.
Jedna baza zaufanych kontrahentów – automatyczne zapisywanie i weryfikacja danych kontrahentów, system ratingowy, historia transakcji i reguły bezpieczeństwa.
Centralne planowanie i generowanie przelewów – z poziomu jednej platformy, bez konieczności generowania plików w ERP i przechodzenia do bankowości. Pełna obsługa przelewów własnych oraz przelewów do rozliczeń dokumentów księgowych (w tym faktur zakupowych) i transakcji skarbowych. Zapewnienie realizacji wymogów KSeF w zakresie płatności.
Auto-eksport przelewów do systemów e-banking – zgodnie ze strukturą wymaganą przez każdy bank i harmonogramem płatności firmy.
Automatyczne rozliczanie płatności z dokumentami i transakcjami – wszystkie płatności są automatycznie łączone z dokumentami księgowymi (w tym z fakturami zakupowymi i sprzedażowymi odebranymi z KSeF) oraz z transakcjami skarbowymi, co pozwala na bieżąco kontrolować stan ich rozliczeń.

Działania naprawcze

Połączenie CFOall.com z KSeF – umożliwiło automatyczne zaczytywanie faktur zakupowych i sprzedażowych.
Podłączenie na żywo wszystkich rachunków bankowych w CFOall.com – skonfigurowano API z wszystkimi bankami do importu i eksportu danych.
Ułatwienie zarządzania płynnością – umożliwiono scentralizowaną kontrolę bieżącej płynności oraz zarządzanie przyszłą płynnością firmy z wykorzystaniem palety transakcji skarbowych oraz kredytowych.
Ujednolicenie procesu płatności – uproszczono planowanie płatności i umożliwiono scentralizowaną kontrolę i zautomatyzowaną realizację przelewów we wszystkich bankach.
Wdrożenie reguł bezpieczeństwa płatności – własna baza zaufanych kontrahentów oraz mechanizmy antyfraudowe.
Szkolenie działu finansowego – ze szczególnym naciskiem na płatności, płynność, bezpieczeństwo, zgodność z KSeF i zapobieganie wyłudzeniom.

Efekty po 8 tygodniach od wdrożenia

Oszczędność czasu – skrócenie procesu planowania i obsługi płatności o ponad 60%
Eliminacja błędów manualnych – brak błędów importu przelewów do banków
Pełna kontrola sald, płatności oraz zobowiązań i należności – firma ma pełen wgląd w aktualną płynność oraz możliwość projekcji, symulacji i zarządzania płynnością z wykorzystaniem transakcji skarbowych i kredytowych
Bezpieczne płatności – Firma uzyskała większą odporność na próby wyłudzeń dzięki zwiększeniu efektywności i uszczelnieniu kontroli dokumentów oraz automatycznej weryfikacji kontrahentów.
Zgodność z KSeF – każda faktura zakupowa (i sprzedażowa) jest zwalidowana, zatwierdzona i automatycznie powiązana z odpowiednią płatnością, a wszystkie płatności wychodzące dot. faktur zakupowych są zgodne z wymogami KSeF.
Pełna archiwizacja i audyt – kompletna dokumentacja gotowa na ewentualne kontrole skarbowe.

Wnioski:

Systemy ERP nie zapewniają firmom efektywnych narzędzi do gospodarki pieniężnej (treasury), płatności i rozliczeń (cash management) oraz do przeciwdziałania wyłudzeniom (antyfraud).
CFOall.com to nie tylko narzędzie do obsługi KSeF – ale także pełne wsparcie dla każdego działu finansów, skarbnika i dyrektora finansowego m.in. w zakresie płatności i rozliczeń zarządzania płynnością i bezpieczeństwem finansowym.
Automatyzacja płatności = mniej błędów + więcej bezpieczeństwa + oszczędność czasu.
Jedna platforma łącząca dokumenty, transakcje, płatności, kontrolę, bezpieczeństwo finansowe i zgodność z KSeF to realna przewaga biznesowa.

Zgłoszenie klienta:

Firma handlowa z branży agro z obrotami kilkaset milionów złotych rocznie kupuje produkty rolne od rolników ryczałtowych na terenie kilku województw, a następnie odsprzedaje je odbiorcom hurtowym. Wystawia miesięcznie bardzo dużo faktur zakupowych (RR) i faktur sprzedażowych.

W skrócie proces wygląda następująco:

Transakcja zakupu jest uzgadniana i potwierdzana z rolnikiem (zgodnie z zadeklarowanymi przez niego parametrami towaru np. waga, wilgotność, czystość, zawartość określonych składników).
Na tej podstawie jest dokonywana sprzedaż towaru hurtownikowi.
Aranżowany jest transport towaru od rolnika do hurtownika.
Po dostawie towaru do skupu odbiorca dokonuje badania towaru, określając jego ostateczne parametry i dopiero na ich podstawie może być ustalona finalna cena zakupu od rolnika.
Wystawiana jest faktura sprzedażowa dla odbiorcy hurtowego oraz faktura zakupowa RR (w ramach samofakturowania) dla rolnika (po wcześniejszym potwierdzeniu z nim zmian wynikających z parametrów towaru określonych w skupie).

Wyzwania klienta

Brak systemu ERP (firma korzysta z zewnętrznej księgowości) oraz brak narzędzi do sprawnego wystawiania dużej ilości faktur zakupowych RR i sprzedażowych w KSeF.
Każda faktura RR wymaga wielokrotnych uzgodnień, korekt i kontroli przed wystawieniem.
Obawy przed popełnieniem błędów, wystawieniem błędnych faktur w KSeF, brakiem możliwości wystawienia faktur niezgodnych z KSeF i koniecznością częstego dokonywania korekt.
Stres związany z dużą liczbą dokumentów, które trzeba przygotować i wystawić na czas zgodnie z przepisami.

Zaproponowane rozwiązanie

Wdrożenie platformy CFOall.com, która może opcjonalnie działać niezależnie od systemów ERP (magazynowych, sprzedażowych i finansowo-księgowych). Zapewnienie pełnego wsparcia w przygotowaniu, uzgadnianiu i bezpiecznym wystawianiu faktur (w tym faktur RR) w KSeF i poza KSeF.

Główne możliwości rozwiązania:

Auto-uzupełnianie danych – system pozwala łatwo uzupełnić lub skorygować dane z aktualnej bazy.
Pre-KSeF Validator Ⓡ – automatyczna walidacja faktur sprzedażowych i zakupowych (RR) przed ich wystawieniem w KSeF.
Identyfikacja błędów i inteligentne podpowiedzi ich naprawienia – system na bieżąco filtruje błędne faktury, wskazuje, które pola w fakturze są niezgodne z obowiązującym schematem KSeF lub zawierają błędne dane (np. liczbowe) lub zawierają podejrzane dane wskazujące na możliwość próby wyłudzenia oraz informuje na czym polega dany błąd i jak go naprawić.
Niezależna e-Kontrola faktur – system pozwala uprawnionym osobom w określonym zakresie kontrolować faktury sprzedażowe i zakupowe RR, na każdym etapie przed ich wystawieniem w/poza KSeF i potem, zgodnie z obiegiem dokumentów obowiązującym w Firmie. W każdym momencie pokazuje m.in. czy kontrola danego rodzaju została dokonana, jaki jest jej wynik, czy od czasu przeprowadzenia kontroli w projekcie faktury nastąpiły zmiany i kto je wprowadził, można też przeglądać pełną historię wszystkich kontroli każdego dokumentu.
Tryb roboczy faktury (proforma/projekt) – system umożliwia przygotowanie faktury w wersji wstępnej i jej opcjonalną zautomatyzowaną wysyłkę do rolnika / hurtownika w celu potwierdzenia uzgodnionych warunków transakcji.
Zatwierdzanie faktury przez kontrahenta przed jej wystawieniem w KSeF – daje to możliwość uniknięcia, nieporozumień, błędów i późniejszych korekt.
Działanie bez ERP – nie wymaga integracji z systemem księgowym czy magazynowym.

Działania naprawcze

Skonfigurowano CFOall.com jako główną platformę do obsługi faktur sprzedażowych i zakupowych RR.
Stworzono i zaimportowano do systemu szablony dla różnego rodzaju faktur z parametrami właściwymi dla różnych transakcji z danymi kontrahentami do wykorzystania jako wzory dla projektów nowych faktur.
Założono zcentralizowaną bazę kontrahentów, uzupełnianą automatycznie, umożliwiającą m.in. automatyczną weryfikację rachunków bankowych.
Zaprojektowano i wprowadzono proces z udziałem CFOall.com obejmujący rejestrację, modyfikację, potwierdzanie, kontrolę i zatwierdzanie warunków transakcji przed wysłaniem każdej faktury w KSeF.
Udostępniono wszystkie systemowe zabezpieczenia przed błędami, w tym Pre-KSeF Validator Ⓡ.
Przeszkolono wszystkich pracowników odpowiedzialnych za obsługę transakcji i faktur z działania i korzystania z systemu.

Efekty po 2 miesiącach od wdrożenia

Oszczędność czasu – dzięki uproszczeniu i automatyzacji procesu skrócono czas przygotowania faktury średnio o 15 minut na transakcji.
Eliminacja błędów: żadna wystawiana faktura nie została odrzucona przez KSeF.
Spadek liczby korekt o ponad 80% – dzięki minimalizacji pracy manualnej, uszczelnieniu procesu, wprowadzeniu systemowych zabezpieczeń i elektronicznego obiegu dokumentów oraz efektywnej komunikacji z kontrahentami.
Wzrost pewności pracowników – system prowadzi ich krok po kroku przez proces i daje narzędzia do sprawnego i skutecznego wykonywania obowiązków.
Firma zapewniła sobie pełną zgodność z wymogami KSeF, bez konieczności inwestowania czasu i środków w system ERP.

Wnioski:

Nawet firmy bez systemu ERP mogą sprawnie i skutecznie obsługiwać i wystawiać dowolne ilości faktur sprzedażowych i zakupowych RR spełniając wszystkie wymogi KSeF – CFOall.com wypełnia tę lukę.
Możliwość przygotowania i wysłania faktury w formie roboczej (proformy/projektu) w celu jej uzgodnienia z kontrahentem minimalizuje potrzebę późniejszych korekt, które mogłyby przyciągać uwagę organów skarbowych.
CFOall.com pełni funkcję cyfrowego doradcy i ubezpieczenia – weryfikuje dane, prowadzi użytkownika krok po kroku, zabezpiecza przed karami.
Koszt abonamentowy to ułamek potencjalnych kar i kosztów związanych z błędami lub kontrolami.

Najczęstsze pytania

Krajowy System e-Faktur

CFOall.com to nie tylko narzędzie – to Twój osobisty doradca, który automatycznie weryfikuje każdą fakturę przed jej wysłaniem do KSeF. Z nami zyskasz pewność, że Twoje dokumenty są zawsze zgodne z przepisami, eliminując stres związany z ewentualnymi pomyłkami. Odkryj, jak nasze innowacyjne rozwiązanie może usprawnić Twój proces fakturowania i uwolnić Cię od zbędnych trudności. Zainwestuj w spokój i efektywność, które naprawdę się liczą!

Czy mój obecny system ERP poradzi sobie z KSeF?

Sam fakt, że system ERP może wysyłać e-Faktury do KSeF, nie oznacza, że robi to dobrze, bezbłędnie i zgodnie z aktualnymi przepisami.

Wiele systemów ERP ma połączenie z KSeF do wystawiania faktur, ale brakuje im automatycznej walidacji, systemowych zabezpieczeń przed błędami, mechanizmów do wykrywania prób wyłudzeń oraz wsparcia w procesie usuwania błędów i uzupełniania luk, czy potwierdzania z kontrahentami projektów faktur przed ich wystawieniem.

CFOall.com działa jak bezpiecznik ponad ERP: automatycznie sprawdza zgodność, wykrywa błędy, podpowiada co zrobić, pozwala efektywnie naprawiać, kontrolować i uzgadniać dane, a na koniec wystawia poprawne faktury.
CFOall.com to nie konkurencja dla ERP – to jego uzupełnienie i bezpieczna warstwa walidująca.
Oprócz tego system może bez problemu zintegrować się z Twoim Excelem – nie musisz mieć ERP, żeby wypełniać obowiązki KSeF.

Co jeśli popełnię błąd w fakturze wysłanej do KSeF?

W KSeF nie można cofnąć faktury, każda pomyłka = korekta = ryzyko kontroli.

CFOall.com ma Pre-KSeF Validator Ⓡ, który wykrywa błędy zanim trafią do KSeF.
CFOall.com podpowiada, co i jak poprawić – działa jak inteligentny asystent.

Co z kosztami rozwiązania CFOall.com do obsługi faktur sprzedażowych?

Koszt takiego modułu to kilkaset złotych miesięcznie.
Ale wystarczy jeden błąd w fakturze, jedna korekta faktury źle wystawionej w KSeF lub jedna kontrola, żeby stracić kilka tysięcy albo wiele godzin pracy zespołu.

CFOall.com to rodzaj polisy:

Sprawdza fakturę zanim wystawi ją w KSeF,
Alarmuje, podpowiada, co poprawić, żeby nie było zwrotu albo późniejszych faktur korygujących,
Automatycznie wysyła faktury do klientów e-mailem,
Zabezpiecza Cię na wypadek zmian w przepisach i aktualizacji systemu KSeF (a te z pewnością będą).

Czy mogę nadal pracować w Excelu?

Tak – Excel może być źródłem danych, ale jego format (XLS) nie jest akceptowany przez KSeF. Obowiązuje specjalny schemat strukturyzowanej faktury w formacie XML (jego dokumentacja ma 357 stron).

CFOall.com umożliwia prosty import danych z Twojego Excela, automatyczne sprawdzenie, podpowiedzi naprawy błędów, przyjazną edycję, kontrolę, uzgodnienia danych, wystawianie poprawnych faktur w KSeF, to wszystko przy zachowaniu obecnych procedur Twojej firmy.

Jak ograniczyć ryzyko kontroli z Urzędu Skarbowego po wdrożeniu KSeF?

Największe ryzyko to błędy we wystawionych fakturach i częste korekty.

CFOall.com ma Pre-KSeF Validator Ⓡ, który wykrywa błędy w fakturach i daje wskazówki jak je poprawić zanim trafią do KSeF.
CFOall.com umożliwia uprawnionym użytkownikom e-Kontrolę twoich faktur jeszcze przed ich wystawieniem w KSeF – merytoryczną, prawną i księgową.
System ułatwia też wcześniejsze potwierdzanie proformy /projektu faktury przez nabywcę przed jej wystawieniem w KSeF.

Czego najczęściej system ERP NIE robi, a co CFOall.com zapewnia?

❌ Brak walidacji zgodności z obowiązującą dokumentacją KSeF i Ustawą o VAT ERP najczęściej po prostu wysyła fakturę do KSeF – ale nie mówi Ci, że czegoś brakuje lub że ma błędy i faktura zostanie odrzucona albo że będzie przyjęta ale będzie musiała być później wystawiona korekta lub że Urząd Skarbowy może uznać, że faktura ma błędy formalne.

✅ CFOall.com ma Pre-KSeF Validator Ⓡ, który sprawdza każdą fakturę z dokumentacją MF i z wybranym wzorem z Twojej własnej biblioteki, a także wskazuje różnego rodzaju błędy (nie tylko logiczne).

❌ Brak podpowiedzi, co i jak poprawić, gdy coś jest nie tak ERP w najlepszym przypadku przekazuje Ci lakoniczny komunikat otrzymany z KSeF.

✅ CFOall.com mówi Ci wcześniej: „Brakuje pól XYZ, uzupełnij je tak i tak.” czy: „W polach ABC są nieprawidłowe wartości, zmień je tak i tak.” czy: „Uważaj zawartość pól 123 jest podejrzana, sprawdź to i to.”

✅ Dzięki CFOall.com oszczędzasz czas zespołu i unikasz korekt, kosztów, strat i kar.

❌ Brak wsparcia procesu potwierdzania projektów faktur z kontrahentami. Wysyłasz nieuzgodnioną fakturę z ERP → KSeF ją przyjmuje → Nabywca zgłasza błąd → Ty musisz zrobić i wysłać korektę → KSeF ją przyjmuje …

✅ CFOall pozwala najpierw wysłać wersję roboczą faktury (proformę /projekt), do nabywcy potwierdzić /uzgodnić z nim finalnie warunki, a dopiero potem wystawić fakturę w KSeF.

Czy faktycznie „kolejny system” jest niezbędny?

Nie, jeśli:

Twoje faktury zawsze są kompletne, bezbłędne i zgodne z przepisami KSeF,
nigdy nie musisz ich poprawiać ani korygować,
Twój ERP ma precyzyjną walidację i podpowiada Ci, co zrobić w razie wykrycia błędów,
warunki transakcji są zawsze bezdyskusyjne, Twoi klienci od razu dostają od Ciebie wystawione faktury sprzedażowe (KSeF ich nie wysyła) i nigdy nie zgłaszają niezgodności.

Ale jeśli choć jedna z powyższych rzeczy bywa problemem — wtedy CFOall.com może uratować Ci pieniądze, czas i nerwy.

Najczęstsze pytania

Krajowy System e-Faktur

Czy mój obecny system ERP poradzi sobie z KSeF?

Sam fakt, że system ERP może wysyłać e-Faktury do KSeF, nie oznacza, że robi to dobrze, bezbłędnie i zgodnie z aktualnymi przepisami.

CFOall.com działa jak bezpiecznik ponad ERP: automatycznie sprawdza zgodność, wykrywa błędy, podpowiada co zrobić, pozwala efektywnie naprawiać, kontrolować i uzgadniać dane, a na koniec wystawia poprawne faktury.
CFOall.com to nie konkurencja dla ERP – to jego uzupełnienie i bezpieczna warstwa walidująca.
Oprócz tego system może bez problemu zintegrować się z Twoim Excelem – nie musisz mieć ERP, żeby wypełniać obowiązki KSeF.

Co jeśli popełnię błąd w fakturze wysłanej do KSeF?

W KSeF nie można cofnąć faktury, każda pomyłka = korekta = ryzyko kontroli.

CFOall.com ma Pre-KSeF Validator Ⓡ, który wykrywa błędy zanim trafią do KSeF.
CFOall.com podpowiada, co i jak poprawić – działa jak inteligentny asystent.

Co z kosztami rozwiązania CFOall.com do obsługi faktur sprzedażowych?

CFOall.com to rodzaj polisy:

Sprawdza fakturę zanim wystawi ją w KSeF,
Alarmuje, podpowiada, co poprawić, żeby nie było zwrotu albo późniejszych faktur korygujących,
Automatycznie wysyła faktury do klientów e-mailem,
Zabezpiecza Cię na wypadek zmian w przepisach i aktualizacji systemu KSeF (a te z pewnością będą).

Czy mogę nadal pracować w Excelu?

Jak ograniczyć ryzyko kontroli z Urzędu Skarbowego po wdrożeniu KSeF?

Największe ryzyko to błędy we wystawionych fakturach i częste korekty.

CFOall.com ma Pre-KSeF Validator Ⓡ, który wykrywa błędy w fakturach i daje wskazówki jak je poprawić zanim trafią do KSeF.
CFOall.com umożliwia uprawnionym użytkownikom e-Kontrolę twoich faktur jeszcze przed ich wystawieniem w KSeF – merytoryczną, prawną i księgową.
System ułatwia też wcześniejsze potwierdzanie proformy /projektu faktury przez nabywcę przed jej wystawieniem w KSeF.

Czego najczęściej system ERP NIE robi, a co CFOall.com zapewnia?

❌ Brak podpowiedzi, co i jak poprawić, gdy coś jest nie tak ERP w najlepszym przypadku przekazuje Ci lakoniczny komunikat otrzymany z KSeF.

✅ Dzięki CFOall.com oszczędzasz czas zespołu i unikasz korekt, kosztów, strat i kar.

✅ CFOall pozwala najpierw wysłać wersję roboczą faktury (proformę /projekt), do nabywcy potwierdzić /uzgodnić z nim finalnie warunki, a dopiero potem wystawić fakturę w KSeF.

Czy faktycznie „kolejny system” jest niezbędny?

Nie, jeśli:

Twoje faktury zawsze są kompletne, bezbłędne i zgodne z przepisami KSeF,
nigdy nie musisz ich poprawiać ani korygować,
Twój ERP ma precyzyjną walidację i podpowiada Ci, co zrobić w razie wykrycia błędów,
warunki transakcji są zawsze bezdyskusyjne, Twoi klienci od razu dostają od Ciebie wystawione faktury sprzedażowe (KSeF ich nie wysyła) i nigdy nie zgłaszają niezgodności.

Ale jeśli choć jedna z powyższych rzeczy bywa problemem — wtedy CFOall.com może uratować Ci pieniądze, czas i nerwy.

Zaufali nam:

od 2011 roku dostarczamy firmom oszczędności i święty spokój

Zarządzanie ryzykiem

Od dzisiaj zarządzasz ryzykiem – nie odwrotnie.

Ryzyko? Bezpieczne jutro zaczyna się dziś.

Studia przypadków

Zarządzanie ryzykiem

Dobrzy inwestorzy są świadomi ryzyka i potrafią z nim żyć. Złe inwestycje to te, które nie mają strategii zarządzania ryzykiem.

Charlie Munger (wiceprezes Berkshire Hathaway)

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy firmą handlową działającą na kilku rynkach europejskich. Od dłuższego czasu mamy problem z efektywnym monitorowaniem płynności i ryzyka kredytowego naszych kontrahentów. Dane mamy rozproszone w różnych plikach Excela – osobno wyciągi z banków, osobno należności z ERP, osobno informacje o ekspozycji walutowej i transakcjach zabezpieczających.

Niestety, zdarza się, że o przeterminowanych płatnościach dowiadujemy się z opóźnieniem. Brakuje nam też możliwości ustawienia i śledzenia limitów ryzyk – zarówno dla poszczególnych kontrahentów, rynków czy walut jak i dla całych portfeli.

Z tego powodu w ostatnim kwartale mieliśmy kilka sytuacji, w których mieliśmy problemy z płynnością, a dział finansowy zareagował zbyt późno. Musieliśmy korzystać z kosztownego finansowania krótkoterminowego, czego chcielibyśmy uniknąć w przyszłości.

Szukamy rozwiązania, które pozwoli nam:

scentralizować dane,
zautomatyzować monitorowanie ryzyk,
ustawiać limity i otrzymywać powiadomienia o ich przekroczeniu,
kontrolować należności i ekspozycję walutową,
planować płynność.

Chcielibyśmy dowiedzieć się, czy Państwa system może nam w tym pomóc.

Identyfikacja luk w procesie

czytaj dalej

Po otrzymaniu zgłoszenia przeprowadziliśmy z klientem analizę potrzeb i krótkie warsztaty z działem finansowym. Wspólnie zidentyfikowaliśmy kluczowe problemy:

brak integracji danych z systemu ERP, banków i raportów walutowych,
brak możliwości bieżącego monitorowania ekspozycji i przekroczeń limitów,
brak automatycznych powiadomień i działań windykacyjnych,
ręczne tworzenie raportów i ryzyko błędów ludzkich.

Podjęte działania naprawcze:

Wdrożenie modułu zarządzania ryzykiem CFOall.com – integracja z systemem ERP, bankami oraz skonfigurowanie portfeli ryzyk (płynnościowego, walutowego, kredytowego) zgodnie ze specyfiką i potrzebami firmy.
Zdefiniowanie limitów ryzyka dla poszczególnych portfeli – kalendarzowych i kroczących, z podziałem na kontrahentów, rodzaje należności i zobowiązań, regiony i waluty.
Ustawienie automatycznych alertów – system powiadamia właścicieli portfeli oraz kontrolerów i managerów o wykorzystaniu i przekroczeniach limitów, pozwala pro-aktywnie zarządzać ekspozycją.
Usprawnienie kontroli należności – monitorowanie automatycznych rozliczeń należności, przypomnienia dla kontrahentów oraz integracja z działaniami windykacyjnymi.
Udostępnienie dashboardu w czasie rzeczywistym – podsumowanie dla CFO i działu finansowego, z kluczowymi wskaźnikami: wypłacalność, płynność, kapitał obrotowy, struktura należności, pozycja walutowa.

Efekty po 3 miesiącach:

Firma zyskała pełną kontrolę nad ryzykiem płynnościowym i kredytowym, usprawniła zarzadzanie pozycją walutową – ograniczono zależność od Excela i wyeliminowano opóźnienia.
Zespół ma natychmiastową informację o ryzyku i przekroczeniach limitów, co pozwala na szybką reakcję.
Dzięki bieżącej kontroli i planowaniu płynności, firma poprawiła kwartalny wynik odsetkowy o 180 000 zł.
Dział finansowy zyskał czas – zamiast zbierać dane, może koncentrować się na analizie i optymalizacji.
CFO zyskał narzędzie do prezentowania aktualnej sytuacji finansowej zarządowi – w oparciu o dokładne dane, a nie przewidywania i szacunki.

Wnioski:

Wdrożenie modułu Zarządzanie ryzykiem CFOall.com pozwoliło klientowi szybko i skutecznie przejść z reaktywnego zarządzania ryzykiem do podejścia proaktywnego, opartego na aktualnych danych. Dziś firma działa bezpieczniej, szybciej i oszczędniej.

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy firmą z polskim kapitałem, działającą w branży dystrybucyjnej. Posiadamy polisę ubezpieczeniową w Hermesie, która zabezpiecza nas przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów. Niestety, ostatnio doszło do sytuacji, w której przekroczyliśmy limit należności przypisany jednemu z kontrahentów, co spowodowało, że ubezpieczyciel odmówił wypłaty odszkodowania po jego upadłości.

Nie mieliśmy systemu, który ostrzegłby nas o zbliżającym się przekroczeniu limitu – dane były rozproszone, kontrola odbywała się ręcznie, a dział księgowości nie był świadomy ryzyka na bieżąco.

Szukamy rozwiązania, które pomoże nam:

na bieżąco monitorować limity ubezpieczeniowe,
powiązać dane z systemu księgowego z informacjami z polisy Hermes,
automatycznie ostrzegać o przekroczeniach i blokować dalszą sprzedaż,
mieć pełną historię decyzji i odpowiedzialności.

Zaproponowane rozwiązanie

Po analizie sytuacji klienta zaproponowaliśmy mu wdrożenie modułu zarządzania ryzykiem kontrahentów CFOall.com zintegrowanego z polisą ubezpieczeniową Hermes.

Działania naprawcze:

Wdrożenie monitoringu limitów kontrahentów – CFOall.com automatycznie zaciąga dane z systemu ERP i z banków oraz porównuje je z obowiązującymi limitami Hermesa. W ustalono dodatkowe, ostrzegawcze poziomy ryzyka (limity).
Analiza i rozliczanie należności w czasie rzeczywistym – CFOall.com automatycznie rozlicza i kontroluje dokumenty księgowe oraz analizuje poziom niewymagalnych i zaległych należnosci.
Alerty o wykorzystaniu i przekroczeniu poziomów ostrzegawczych – powiadomienia trafiają do działu sprzedaży, księgowości i dyrektora finansowego.
Blokada operacji po przekroczeniu – system pozwala oznaczyć kontrahentów z aktywną polisą i automatycznie ograniczyć dalsze wystawianie dokumentów po przekroczeniu limitu.
Pełna historia i rejestr decyzji – każda reakcja systemu oraz działania użytkowników są rejestrowane, co ułatwia audyt i komunikację z ubezpieczycielem.
Raporty i dashboard – na bieżąco pokazują poziom wykorzystania limitów i ryzyk kredytowych dla wszystkich portfeli.

Efekty po 1 miesiącu od wdrożenia:

Firma odzyskała kontrolę nad ryzykiem kontrahentów objętych ubezpieczeniem.
Uniknięto kolejnych przekroczeń limitów – system zadziałał automatycznie w dwóch przypadkach, blokując dalszą sprzedaż i wysyłając alert.
Dział sprzedaży i finansów działa obecnie na wspólnym, aktualnym źródle danych.
Firma czuje się bezpieczniej – ograniczono ryzyko utraty ochrony ubezpieczeniowej.

Wnioski:

Brak systemu kontroli limitów ubezpieczeniowych może prowadzić do poważnych strat – nawet jeśli firma posiada polisę. Dzięki CFOall.com klient uzyskał pełną przejrzystość, automatyzację i bezpieczeństwo, których wcześniej brakowało.

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy polską firmą z branży meblarskiej. Naszą księgowość prowadzi zewnętrzne biuro rachunkowe. Eksportujemy do kilku krajów europejskich, a jednocześnie część materiałów kupujemy za granicą. Korzystamy także z kredytu walutowego.

Informacje o naszej pozycji walutowej musimy zbierać z kilku różnych źródeł: z zewnętrznego systemu księgowego, z bankowości elektronicznej oraz z naszego systemu ERP obsługującego magazyn i zakupy. To bardzo czasochłonne i narażone na błędy.

W zeszłym roku nie doszacowaliśmy naszej ekspozycji i przez brak pełnego zabezpieczenia ponieśliśmy poważne straty po gwałtownym osłabieniu złotego. Straty te znacznie pogorszyły nasz wynik finansowy i miały wpływ na decyzję banku o nieprzedłużeniu nam kredytu w dotychczasowej wysokości.

Szukamy narzędzia, które pozwoli nam w jednym miejscu:

widzieć pełną pozycję walutową firmy,
analizować wpływ kursów walut na wynik,
planować zabezpieczenia (hedging),
reagować z wyprzedzeniem na zmiany rynkowe.

Zaproponowane rozwiązanie

Zaproponowaliśmy klientowi wdrożenie modułu CFOall.com do zarządzania pozycją walutową, zintegrowanego z systemem ERP, bankami oraz zewnętrznym biurem rachunkowym. Moduł umożliwia centralne gromadzenie danych oraz analizę całkowitej ekspozycji walutowej – z uwzględnieniem eksportu, importu, płatności i zobowiązań kredytowych.

Działania naprawcze:

Integracja danych z wielu źródeł – dane z ERP, banków i systemu księgowego zostały połączone w jednym miejscu.
Kalkulacja pozycji walutowej w czasie rzeczywistym – system codziennie aktualizuje ekspozycję walutową netto w podziale na waluty i okresy.
Symulacje zmian kursów walut – klient może analizować wpływ określonych zmian kursów na wynik EBITDA i wynik finansowy.
Powiadomienia o przekroczeniu ekspozycji – system automatycznie ostrzega o nadmiernej pozycji walutowej lub zbliżającym się ryzyku.
Raporty dla zarządu i banku – klient może generować precyzyjne raporty pozycji i scenariuszy ryzyka, co poprawiło komunikację z instytucjami finansowymi.

Efekty po 2 miesiącach od wdrożenia:

Firma zyskała pełny obraz pozycji walutowej w czasie rzeczywistym – bez potrzeby łączenia danych ręcznie.
Dział finansowy jest w stanie symulować wpływ zmian kursów walut na wynik firmy z dokładnością do konkretnego portfela i waluty.
Pozytywnie zakończono renegocjację warunków kredytowych – dzięki przejrzystym raportom ryzyka dla banku.
Firma wdrożyła aktywne działania zabezpieczające ryzyko walutowe w oparciu o aktualne, twarde dane – tam, gdzie wcześniej działała reaktywnie na podstawie szacunków.
Oszczędność czasu – raporty, które wcześniej zajmowały wiele dni, teraz generowane są w kilka sekund.

Wnioski:

Brak zintegrowanego narzędzia do zarządzania pozycją walutową może prowadzić do realnych strat finansowych i utraty zaufania instytucji finansowych. Dzięki CFOall.com klient odzyskał kontrolę nad ryzykiem walutowym, poprawił wynik i relacje z bankiem, a zespół finansowy zyskał narzędzie do analizy i szybkiego działania.

Najczęstsze pytania

Zarządzanie ryzykiem

Co rozwiązujemy?

W wielu firmach ryzyko płynności, walutowe, kredytowe kontrahentów analizowane jest z opóźnieniem, fragmentarycznie – często w Excelu lub na podstawie niepełnych danych.

To prowadzi do:

decyzji opartych na przeczuciach, nie na liczbach,
braku kontroli nad przeterminowanymi należnościami,
opóźnień w reagowaniu na przekroczenia limitów,
zwiększonych kosztów i zagrożeń płynnościowych.

Czy system pozwoli mi zarządzać ryzykiem zgodnie z modelem biznesowym mojej firmy?

Tak. Moduł pozwala łatwo tworzyć dowolne portfele dla każdego z ryzyk – według dowolnej kombinacji parametrów uwzględniających np. wybrane dokumenty, transakcje, kontrahentów, regiony czy waluty. Umożliwia przypisanie do każdego portfela właściciela, kontrolera i menedżera ryzyka. Działa elastycznie tak by odzwierciedlić rzeczywisty model biznesowy firmy.

Czy można ustawiać limity ryzyk według własnych zasad?

Tak. Możesz ustalać limity kalendarzowe lub kroczące, tygodniowe lub miesięczne – w zależności od potrzeb biznesu i kontroli ryzyka.

Czy system poinformuje mnie o przekroczonym limicie ryzyka np. ryzyka płynności?

Tak. Moduł pozwala na bieżąco monitorować ekspozycję, strukturę i zmiany ryzyka każdego portfela oraz wykorzystanie limitów (w tym wypłacalność firmy, poziom kapitału obrotowego, wskaźników płynności i wykorzystanie limitów ryzyka płynności). Pozwala również automatycznie powiadamiać o przekroczeniach limitów wskazanych użytkowników.

Czy system wspiera zarządzanie ryzykiem walutowym i kredytowym kontrahentów?

Tak. Umożliwia między innymi kontrolę ekspozycji walutowej, analizę ryzyka kontrahentów, w tym monitorowanie poziomu należności niewymagalnych i zaległych wraz z przypomnieniami i automatycznymi działaniami windykacyjnymi.

Jak wygląda integracja z naszym systemem ERP/finansowym?

Moduł może być zintegrowany z dowolnym ERP lub działać niezależnie będąc zintegrowanym z bankami i ew. z KSeF. Integracja danych jest szybka i oparta na standardowych interfejsach API – bez potrzeby długich wdrożeń.

Czy potrzebujemy dodatkowych zasobów IT do utrzymania systemu?

Nie. System jest przez nas utrzymywany i hostingowany w chmurze obliczeniowej AWS należącej do Amazon.com Inc. – lidera rynku. Ponadto CFOall.com jest prosty w obsłudze i ma intuicyjny interfejs użytkownika. W związku z tym nie wymaga dedykowanego zespołu IT z Państwa strony. Zwykle korzysta z niego dział finansowy, treasurer, dyrektor finansowy lub controlling.

Najczęstsze pytania

Zarządzanie ryzykiem

Co rozwiązujemy?

W wielu firmach ryzyko płynności, walutowe, kredytowe kontrahentów analizowane jest z opóźnieniem, fragmentarycznie – często w Excelu lub na podstawie niepełnych danych.

To prowadzi do:

decyzji opartych na przeczuciach, nie na liczbach,
braku kontroli nad przeterminowanymi należnościami,
opóźnień w reagowaniu na przekroczenia limitów,
zwiększonych kosztów i zagrożeń płynnościowych.

Czy system pozwoli mi zarządzać ryzykiem zgodnie z modelem biznesowym mojej firmy?

Czy można ustawiać limity ryzyk według własnych zasad?

Tak. Możesz ustalać limity kalendarzowe lub kroczące, tygodniowe lub miesięczne – w zależności od potrzeb biznesu i kontroli ryzyka.

Czy system poinformuje mnie o przekroczonym limicie ryzyka np. ryzyka płynności?

Czy system wspiera zarządzanie ryzykiem walutowym i kredytowym kontrahentów?

Jak wygląda integracja z naszym systemem ERP/finansowym?

Czy potrzebujemy dodatkowych zasobów IT do utrzymania systemu?

Controlling i Rachunkowość zarządcza

Inteligencja zarządcza w czasie rzeczywistym.

Nie analizuj przeszłości. Zarządzaj teraźniejszością.

Poznaj moduł, który pokazuje dokładnie, gdzie Twoja firma zarabia – i gdzie traci. Na żywo. Bez opóźnień. Bez filtrów.

Twój biznes w liczbach – dzisiaj, nie za miesiąc.

Nie czekaj tygodni na zestawienia i analizy. CFOall.com łączy dane z KSeF, z banków i z systemów księgowych ERP, by pokazać Ci aktualne wyniki firmy w czasie rzeczywistym. Widzisz, jak firma działa – dziś, nie po zamknięciu miesiąca.

Cele nie istnieją, dopóki ich nie monitorujesz.

Zdefiniuj cele strategiczne, budżety i KPI, deleguj zadania – i obserwuj ich realizację na bieżąco. Dzięki automatycznemu monitorowaniu odchyleń w CFOall.com od razu wiesz, gdzie potrzebna jest reakcja. Zyskaj realny wpływ na wykonanie planów.

Zysk pod kontrolą. W każdej minucie. W każdej jednostce.

Śledź rentowność produktów, klientów, regionów, działów i projektów. CFOall.com analizuje dane wg Twoich potrzeb i w czasie rzeczywistym. Widzisz, co generuje wynik, a co go obciąża – i możesz reagować natychmiast.

Strategia oparta na faktach – nie intuicji. W każdej chwili.

Nie musisz zgadywać. CFOall.com dostarcza zawsze aktualne analizy i twarde dane, które wspierają menedżerów i zarząd w podejmowaniu decyzji opartych na faktach – nie przeczuciach.

Włącz controlling z prawdziwego zdarzenia. Zyskaj przewagę.

CFOall.com to narzędzie dla firm, które chcą zbudować profesjonalny controlling bez armii analityków. Planowanie, monitoring, analiza – wszystko w jednym miejscu, zautomatyzowane i przejrzyste. Zyskujesz nie tylko kontrolę nad wynikiem, ale realną przewagę operacyjną i strategiczną.

Studia przypadków

Controlling i Rachunkowość zarządcza

Celem informacji nie jest wiedza. Chodzi o to, aby móc podjąć właściwą decyzję.

Peter Drucker (myśliciel i teoretyk zarządzania)

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy średniej wielkości firmą produkcyjną z sektora technologii przemysłowej. Nasze główne przychody pochodzą z eksportu specjalistycznych, złożonych produktów o wysokiej wartości jednostkowej. Każde zamówienie różni się zakresem, konstrukcją oraz zestawem komponentów. Jego realizacja trwa zwykle wiele tygodni a nawet miesięcy. Problem polega na tym, że do tej pory nie mieliśmy precyzyjnego modelu kalkulacji kosztów całkowitych dla każdego zamówienia.

Przygotowując ofertę nie potrafiliśmy dobrze oszacować, ile naprawdę kosztuje nas produkcja – braliśmy pod uwagę tylko podstawowe komponenty, ale pomijaliśmy np. koszt pracy projektantów, inżynierów, konfiguracji, przestojów czy fluktuacji cen materiałów. Nie wyciągaliśmy wniosków wynikających z różnic między kalkulacjami wcześniejszych ofert dla podobnych zamówień a kosztami faktycznie poniesionymi na ich realizację. W efekcie często akceptowaliśmy zamówienia, które na pierwszy rzut oka wyglądały rentownie, ale finalnie przynosiły minimalny zysk lub wręcz stratę.

Zależy nam na tym, by jeszcze przed przedstawieniem oferty i przyjęciem zamówienia móc wiarygodnie oszacować jego opłacalność i uwzględnić wszystkie koszty, również te pośrednie, zachowując odpowiedni margines na różne niespodzianki m.in. te zaobserwowane w przeszłości. W ten sposób chcemy też zabezpieczać się przed rosnącymi kosztami produkcji i wiedzieć, jaka marża zapewni nam bezpieczeństwo finansowe.

Zidentyfikowane problemy:

czytaj dalej

Brak pełnej kalkulacji kosztów całkowitych na poziomie zlecenia.
Brak powiązania pomiędzy kosztami materiałowymi, pracą projektową i produkcyjną oraz kosztami ogólnymi.
Brak analizy odchyleń kosztów poniesionych na realizację zamówień vs plan (oferta).
Ryzyko przyjmowania nierentownych zamówień.
Brak narzędzia do prognozowania kosztów przy zmiennych cenach komponentów i kursach walut.
Decyzje podejmowane na podstawie szacunków, a nie twardych danych.

Zaproponowane rozwiązanie:

Wdrożenie modułu controllingu CFOall.com, z naciskiem na rachunkowość zarządczą i kalkulację kosztów w modelu wielowymiarowym. Obejmuje to:

Zdefiniowanie struktury kosztów produkcyjnych i pośrednich.
Tworzenie i śledzenie Centrów Zysku oraz analiz rentowności na poziomie zamówień, produktów i klientów.
Możliwość symulacji kosztów przyszłych projektów jeszcze przed ich przyjęciem.
Automatyczne przypisywanie kosztów pracy zespołów projektowych i innych kosztów pośrednich do odpowiednich zamówień.
Wgląd w zmienność marży w zależności od zmian cen materiałów, kursów walut i kosztów osobowych.

Działania naprawcze:

Integracja CFOall.com z systemem ERP, narzędziami do planowania produkcji i arkuszami kosztowymi.
Opracowanie schematów alokacji kosztów – z podziałem na materiały, pracę projektową, produkcję, logistykę i ogólne koszty operacyjne.
Umożliwienie rzetelnej kalkulacji pełnych kosztów zamówienia już na etapie oferty.
Wprowadzenie funkcji alertów – jeśli prognozowany koszt przekracza akceptowalny próg marży, zespół handlowy otrzymuje powiadomienie.
Szkolenie zespołów sprzedaży i kontrolingu w zakresie interpretacji danych kosztowych.

Efekty po 2 miesiącach od wdrożenia:

Firma zyskała pełną transparentność kosztów – każde zamówienie można przeanalizować na poziomie komponentów, zespołów i etapów realizacji.
100% nowych ofert uwzględnia pełne koszty projektowe i operacyjne.
Odrzucono dwa projekty, które wcześniej zostałyby zaakceptowane, a które generowałyby realne straty.
Wskaźnik średniej marży brutto na nowych zamówieniach wzrósł o 9 punktów procentowych.
Zespół handlowy podejmuje decyzje nie tylko w oparciu o cenę i konkurencję, ale także o realną opłacalność i ryzyka.
Menedżerowie mają bieżący wgląd w analizę pełnej rentowności każdego projektu – zarówno na etapie planowania jak również po jego zakończeniu.

Wnioski:

Wdrożenie rachunkowości zarządczej i controllingu na poziomie operacyjnym przyniosło firmie wymierne efekty: większą kontrolę nad marżami, świadome decyzje biznesowe i eliminację kosztownych błędów w wycenach. Dzięki CFOall.com firma zyskała zdolność do podejmowania trafnych decyzji sprzedażowych, opartych na pełnym koszcie i realnym zysku – a nie tylko intuicji czy presji rynku.

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy firmą produkcyjną, która finansuje rozwój oraz bieżącą działalność za pomocą kredytu inwestycyjnego. W ramach umowy z bankiem mamy ustalone klauzule finansowe (covenanty), których musimy przestrzegać, aby utrzymać finansowanie. Mowa tu m.in. o wymogach osiągnięcia określonych celów przychodów, wskaźników rentowności, płynności, utrzymaniu minimalnego poziomu kapitału obrotowego oraz relacji zadłużenia do kapitałów własnych.

Problem polega na tym, że nie mamy możliwości monitorowania tych wskaźników na bieżąco – dane zbierane są z różnych źródeł, zewnętrzna księgowość dostarcza raporty z opóźnieniem, a zebranie wszystkiego do raportu dla banku to żmudna, stresująca i niepewna procedura.

Każde przekroczenie limitów może skutkować wypowiedzeniem umowy kredytowej. Mimo że robimy wszystko, aby trzymać się ustaleń, brak systemu kontroli finansowej w czasie rzeczywistym powoduje, że nie jesteśmy w stanie zareagować na czas. To stawia naszą działalność pod znakiem zapytania.

Opis problemów:

Firma ma krytyczne zobowiązania finansowe wobec banku.
Klauzule finansowe z umowy kredytowej wymagają bieżącej kontroli i okresowego raportowania.
Dane nie są dostępne na bieżąco – księgowość działa ex post.
Zebranie kompletnych informacji do raportu jest czasochłonne i obarczone ryzykiem błędów.
Zarząd nie ma możliwości reagowania, bo nie zna aktualnych wartości wskaźników.
Rosnące napięcie w relacji z bankiem i ryzyko utraty finansowania.

Zaproponowane rozwiązanie:

Wdrożenie modułu controllingu CFOall.com, skonfigurowanego specjalnie pod śledzenie i raportowanie covenantów (wskaźników wymaganych w umowie kredytowej).

Moduł został zintegrowany z:

systemem księgowym w tym również z opóźnionym importem z biura rachunkowego,
danymi z KSeF i kont bankowych,
planem kont i strukturą finansową dostosowaną do wymagań banku,
szablonami raportów bankowych.

Działania naprawcze:

Utworzono specjalny dashboard do śledzenia wskaźników wymaganych w umowie kredytowej (np. przychody, debt/EBITDA, kapitał obrotowy, current ratio, equity ratio).
System automatycznie pobiera dane z różnych źródeł i aktualizuje wartości covenantów codziennie – bez udziału księgowości.
Zdefiniowano progi ostrzegawcze – system informuje o zbliżaniu się do granicznych wartości, zanim zostaną przekroczone.
Wprowadzono symulację – zarząd może sprawdzić wpływ decyzji biznesowych (np. inwestycji lub wypłaty dywidendy) na wskaźniki.
Uporządkowano cykl przygotowania raportów bankowych – gotowe pliki są generowane automatycznie.

Efekty w następnym kwartale od wdrożenia:

Firma zyskała codzienny dostęp do aktualnych wartości covenantów – bez ręcznego przeliczania i bez stresu.
Zredukowano czas przygotowania raportów dla banku z kilku dni do kilkunastu minut.
System ostrzegł o potencjalnym przekroczeniu limitu wskaźnika zadłużenia – co pozwoliło na wcześniejsze działania (restrukturyzacja jednej umowy leasingowej).
Relacja z bankiem uległa poprawie – firma raportuje rzetelnie, terminowo i z pełną dokumentacją.
Zarząd działa proaktywnie – może podejmować decyzje z uwzględnieniem wpływu na kluczowe wskaźniki.

Wnioski:

W przypadku firm korzystających z kredytów bankowych, brak kontroli nad covenantami to nie tylko ryzyko finansowe, ale często egzystencjalne zagrożenie dla całego biznesu. Dzięki CFOall.com firma odzyskała przewidywalność, bezpieczeństwo i wiarygodność w oczach banku. A zarząd – zamiast stresować się przeszłością – może realnie zarządzać przyszłością.

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy firmą handlowo-produkcyjną działającą w branży, gdzie konkurencja cenowa jest silna, a marże są relatywnie niskie. Główni dostawcy często zmieniają ceny komponentów i materiałów – czasem nawet kilka razy w miesiącu.

Do tej pory nie mieliśmy systemu, który pozwalałby nam monitorować strukturę kosztów bezpośrednich na bieżąco. Informacje o zmianach kosztów spływały z opóźnieniem, co powodowało, że nasze cenniki nie nadążały za rzeczywistością.

Efekt? Spadająca marża, nieopłacalne zamówienia i brak możliwości szybkiego dostosowania polityki cenowej. Potrzebujemy rozwiązania, które da nam kontrolę nad kosztami na poziomie jednostki produktu – zanim zaczniemy tracić.

Opis problemów:

Koszty materiałów i komponentów zmieniają się dynamicznie i nieprzewidywalnie.
Firma nie ma narzędzia do śledzenia kosztów w rozbiciu na każdy składnik.
Kalkulacje opierają się na danych historycznych, nieaktualnych w chwili sprzedaży.
Brakuje możliwości szybkiego aktualizowania cennika w reakcji na zmiany kosztów.
Ryzyko utraty marży i nierentownych zleceń rośnie z każdym miesiącem.

Zaproponowane rozwiązanie:

Wdrożenie modułu controllingu kosztów bezpośrednich w CFOall.com, skonfigurowanego pod potrzeby dynamicznie zmieniających się kosztów zakupów i struktury kosztowej produktów.

Moduł objął:

automatyczne pobieranie danych o zakupach z systemów ERP i banków,
kalkulację kosztów jednostkowych każdego produktu w oparciu o bieżące ceny składników,
śledzenie zmian kosztów materiałów, robocizny i innych komponentów,
wizualizację wpływu zmian cen dostawców na marżę jednostkową i globalną,
połączenie z systemem sprzedaży – rekomendacje zmian w cenniku.

Działania naprawcze:

Zmapowano strukturę kosztową wszystkich kluczowych produktów i usług.
Zdefiniowano dynamiczne koszyki kosztów (np. surowce, podzespoły, transport, energia, robocizna).
Ustalono alerty i progowe odchylenia – system informuje o istotnych zmianach.
Utworzono automatyczne raporty marżowości (z podziałem na produkty, kontrahentów, kanały).
Wprowadzono procedurę przeglądu cennika – na podstawie danych z controllingu co 2 tygodnie.

Efekty po 10 tygodniach od wdrożenia:

Firma reaguje na zmiany kosztów niemal natychmiast – cenniki są aktualizowane z wyprzedzeniem.
Średnia marża wzrosła o 4 pp. dzięki eliminacji nierentownych ofert.
Zidentyfikowano trzech kluczowych dostawców z niestabilnymi cenami – rozpoczęto negocjacje lub poszukiwanie alternatywnych źródeł zakupu.
Zarząd ma codzienny dostęp do realnych danych o kosztach i ich wpływie na rentowność.
Dział sprzedaży pracuje z większym zaufaniem do oferowanych cen – bo opierają się na twardych danych.

Wnioski:

W dynamicznym otoczeniu rynkowym, gdzie zmiany kosztów mogą w ciągu tygodnia „zjeść” marżę, brak kontroli nad kosztami bezpośrednimi to ryzyko strategiczne. Dzięki CFOall.com firma odzyskała panowanie nad cennikiem i realnie chroni swoją rentowność – bez konieczności ręcznego przeliczania każdego produktu.

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy ogólnopolską firmą dystrybucyjną z rozbudowaną siecią oddziałów regionalnych. Każdy oddział zatrudnia kilku lub kilkunastu sprzedawców, którzy obsługują własnych klientów.

Główne wyzwanie polega na braku systemu umożliwiającego bieżące monitorowanie sprzedaży i wyników – zarówno na poziomie oddziału, jak i poszczególnych handlowców. Dane sprzedażowe napływają z różnych źródeł i są zbierane z dużym opóźnieniem. Dyrektorzy regionalni dowiadują się o faktycznych wynikach dopiero po czasie, przez co nie mogą reagować na bieżąco ani efektywnie zarządzać zespołami.

Dodatkowo, część klientów nie płaci na czas lub znacząco przeciąga terminy płatności. Nie mamy scentralizowanego narzędzia do bieżącego monitorowania należności ani przypisania ich do transakcji konkretnych sprzedawców i regionów. To powoduje ryzyko utraty płynności i braku odpowiedzialności za jakość portfela klientów.

Opis problemów:

Brak bieżącej informacji o sprzedaży na poziomie sprzedawcy, oddziału i regionu.
Dyrektorzy regionalni nie mają dostępu do aktualnych danych, co ogranicza możliwość reagowania.
Sprzedawcy nie widzą realizacji swoich celów – brakuje motywacji i narzędzi do poprawy efektywności.
Brak kontroli nad terminowością płatności klientów – trudności z przypisaniem zaległości do sprzedawców.
Rosnące ryzyko związane z opóźnionymi należnościami i utratą płynności finansowej.
Brak narzędzia do premiowania opartego na rzeczywistych danych.

Zaproponowane rozwiązanie:

Wdrożenie modułu controllingu sprzedażowego i ryzyka kredytowego kontrahentów w CFOall.com – z możliwością codziennego monitorowania wyników memoriałowych i kasowych oraz bieżącej kontroli należności w podziale na klientów, sprzedawców, oddziały i produkty.

Zakres wdrożenia obejmował:

integrację systemów sprzedażowych, CRM i bankowych,
automatyczne przypisywanie sprzedaży i należności do odpowiednich struktur organizacyjnych,
bieżące raporty sprzedaży i należności w ujęciu memoriałowym i kasowym oraz alerty o przeterminowanych płatnościach,
monitoring realizacji celów sprzedażowych na poziomie klientów, sprzedawców, oddziałów i produktów oraz analiza rentowności mixu produktowego,
ranking sprzedawców i oddziałów oraz dashboardy dla menedżerów regionalnych.

Działania naprawcze:

Utworzono centra zysków zgodnie z mapą struktury oddziałów i sprzedawców w systemie CFOall.com.
Zdefiniowano cele sprzedażowe wg przychodów zrealizowanych kasowo jako KPI.
Zautomatyzowano pobieranie danych o sprzedaży, wpływach (płatnościach) i przeterminowanych należnościach.
Wdrożono alerty dla menedżerów i sprzedawców o wynikach, wykonaniu celów sprzedażowych (wg metody kasowej) oraz o zaległościach płatniczych w ich portfelu.
Wprowadzono system ratingowy klientów i ograniczono sprzedaż do klientów o mniejszej wiarygodności i terminowości regulowania należności.
Uruchomiono system premiowania uwzględniający nie tylko wielkość sprzedaży, terminowość płatności i realizację celów ale również jakość portfela i mix produktowy.

Efekty po 3 miesiącach od wdrożenia:

Dyrektorzy regionalni mają codzienny wgląd w sprzedaż i stan należności w swoim regionie.
9 z 12 oddziałów poprawiło terminowość płatności klientów o ponad 20% dzięki bieżącej kontroli.
Najlepsi sprzedawcy są identyfikowani i premiowani na podstawie rzeczywistych danych, co zwiększyło motywację zespołów.
Średnia marża wzrosła dzięki lepszemu monitorowaniu rentowności oraz zoptymalizowanej strukturze sprzedaży.
Ryzyko płynności zostało ograniczone – przeterminowane należności zostały zredukowane.
Firma po raz pierwszy może zarządzać sprzedażą i należnościami w sposób zintegrowany i transparentny.

Wnioski:

W firmach działających w modelu rozproszonej sprzedaży, brak bieżącego wglądu w wyniki i płatności klientów powoduje nie tylko straty, ale też ryzyko płynnościowe. Dzięki controllingowi sprzedażowo-finansowemu w CFOall.com firma odzyskała kontrolę nad realizacją celów, terminowością płatności i efektywnością regionalnych struktur handlowych – co przełożyło się na poprawę wyników i bezpieczeństwa finansowego całego przedsiębiorstwa.

Zgłoszenie klienta:

Jesteśmy firmą handlowo-usługową, działającą na niskiej marży, gdzie kluczowe znaczenie ma kontrola kosztów i szybka analiza rentowności zamówień. Nasza księgowość prowadzona jest przez zewnętrzne biuro rachunkowe, a dane finansowe otrzymujemy z opóźnieniem – często dopiero po zamknięciu miesiąca.

Sprzedaż prowadzimy w kilku kanałach, a dane spływają z różnych źródeł:

zamówienia przychodzą nieregularnie i są rejestrowane ręcznie,
marże są wyliczane osobno w Excelu na podstawie danych z banku i z księgowości,
raporty sprzedaży generujemy ręcznie kilka razy w miesiącu,
nie mamy całościowego obrazu opłacalności zamówień i klientów.

Nie wiemy, czy niektóre projekty są rentowne aż do momentu rozliczenia, czyli często zbyt późno, by zareagować. Potrzebujemy systemu, który da nam bieżący obraz sytuacji – bez czekania, bez ręcznego składania danych i bez ryzyka pominięcia kluczowych kosztów.

Opis zidentyfikowanych problemów:

Brak centralizacji danych – informacje są rozproszone w różnych narzędziach i systemach.
Raporty zarządcze powstają z opóźnieniem – zarząd działa na „oko”.
Marże liczone ręcznie, często bez uwzględnienia wszystkich kosztów.
Brak kontroli nad bieżącą rentownością projektów i klientów.
Wysokie ryzyko sprzedaży poniżej progu rentowności.

Zaproponowane rozwiązanie:

Wdrożenie modułu controllingu CFOall.com w trybie integracyjnym, z funkcją automatycznego pobierania danych z różnych źródeł i przeliczeń marż oraz rentowności w czasie rzeczywistym.

System połączono z:

plikami Excel (import zamówień),
danymi bankowymi (wpływy i koszty),
systemami CRM i magazynowymi (sprzedaż, zakupy, marże),
kontem mailowym (do zbierania zamówień),
API z biurem rachunkowym (gdy dane już są dostępne).

Działania naprawcze:

Zautomatyzowano pobieranie danych i ich konsolidację w CFOall.com – dane finansowe, sprzedażowe i kosztowe w jednym miejscu.
Ustalono parametry marż minimalnych i ostrzeżeń o ryzyku nierentowności – w czasie rzeczywistym.
Wprowadzono Centra Zysku dla grup klientów, typów zamówień (produktów) i projektów – pozwala to analizować rentowność nie tylko zbiorczo, ale i szczegółowo.
Zautomatyzowano raportowanie do zarządu – codziennie dostępny jest aktualny pulpit z wynikami, marżami i zyskami.
Zredukowano ręczne przetwarzanie danych o ponad 80%.

Efekty po 6 miesiącach od wdrożenia:

Firma po raz pierwszy ma pełny, codzienny wgląd w marże i rentowność – niezależnie od opóźnień w księgowości.
Ujawniono 7 typów transakcji, które były poniżej progu rentowności – i wdrożono korekty cenowe.
Zarząd otrzymuje codzienny raport z kluczowymi wskaźnikami – bez angażowania zespołu.
Wdrożono mechanizm alertów – ostrzegający o niskiej marży jeszcze przed przyjęciem zamówienia.
Firma ograniczyła ryzyko sprzedaży „poniżej kreski” i odzyskała realną kontrolę nad wynikiem.

Wnioski:

Brak spójnych i aktualnych danych może być największym zagrożeniem dla firm działających na niskiej marży. Dzięki CFOall.com klient zyskał bieżącą kontrolę nad rentownością, automatyzację raportowania i realne wsparcie w podejmowaniu decyzji. System działa nawet wtedy, gdy księgowość jeszcze „śpi” – dając firmie czas, przewagę i bezpieczeństwo operacyjne.

Najczęstsze pytania

Controlling i Rachunkowość zarządcza

W wielu firmach controlling finansowy prowadzony jest z opóźnieniem, ręcznie lub fragmentarycznie – w Excelu, bez automatyzacji i integracji danych z różnych źródeł.

To prowadzi do podejmowania decyzji na podstawie niepełnych lub przestarzałych informacji, oraz braku bieżącej wiedzy o rentowności produktów, klientów i projektów.

Jakie korzyści przyniesie wdrożenie tego modułu w mojej firmie?

Moduł zapewnia natychmiastowy wgląd w bieżące wyniki zarządcze firmy (memoriałowe i kasowe), co umożliwia szybsze reagowanie na zmiany i podejmowanie trafniejszych decyzji biznesowych. Umożliwia kontrolę kosztów, optymalizację przychodów i ocenę efektywności działań w ramach Centrów Zysku tworzonych bez ograniczeń zgodnie modelem biznesowym i potrzebami firmy. Dzięki funkcjonalności MBO możliwa jest również bieżąca i okresowa ocena pracowników w oparciu o twarde dane dotyczące centrów zysków, które zostały im powierzone do zarządzania oraz na podstawie całej korespondencji z przełożonymi zebranej w jednym miejscu.

Czy wdrożenie systemu wymaga dużych nakładów czasowych i finansowych?

Nie – moduł został zaprojektowany z myślą o szybkim i efektywnym wdrożeniu. Gotowe interfejsy do wymiany danych, samodzielne ustawienia, intuicyjna nawigacja, przyjazny UX minimalizują czas pracy zespołu oraz ograniczają koszty implementacji. Standardowe wdrożenie tego modułu zajmuje nie więcej niż cztery tygodnie, a wiele modyfikacji można dokonywać na bieżąco samodzielnie, np. uwzględniając zmiany strategii, organizacyjne czy osobowe w firmie.

Jakie typy Centrów Zysku mogę tworzyć w systemie dla mojej firmy?

Zależnie od potrzeb można tworzyć ad-hoc dowolne centra: kosztowe, przychodowe oraz przychodowo-kosztowe. System pozwala na szybkie i proste definiowanie dowolnej ilości centrów wg wybranych parametrów oraz w wielu kategoriach, takich jak produkty, kanały sprzedaży, terytoria, grupy kontrahentów a nawet konta księgowe. Poszczególne centra mogą obejmować całą firmę lub wybrany fragment jej biznesu.

Czy mogę ustalać cele dla poszczególnych Centrów Zysku?

Tak. System umożliwia ustalanie zarówno celów ilościowych, jak i jakościowych dla każdego centrum zysków. W ramach MBO odpowiedzialność za wyznaczone cele ponoszą osoby przypisane do poszczególnych centrów jako ich menedżerowie. Zarówno menedżer jak również jego przełożony (który ustala ww. cele) i kontrolerzy (odpowiedzialni za proces budżetowy) mogą na bieżąco śledzić, analizować i komentować zawsze aktualne wyniki oraz realizację celów poszczególnych centrów, a także prowadzić transparentną komunikację między sobą.

Czy system wspiera ocenę efektywności pracowników?

Tak – dane z modułu pozwalają na bieżącą i okresową ocenę realizacji celów pracowników lub zespołów odpowiedzialnych za zarządzanie poszczególnymi centrami zysku. Poszczególni pracownicy jak też ich przełożeni mają wgląd nie tylko w bieżące i historyczne wyniki i analizy oraz realizację celów danego centrum ale także w ich korespondencję, co łącznie stanowi solidną podstawę do obiektywnej oceny oraz motywowania i premiowania.

W jaki sposób system pomaga w optymalizacji kosztów i zwiększaniu przychodów?

System pozwala identyfikować nieefektywne centra zysku, śledzić źródła strat i odchyleń od planu, analizować koszty i/lub przychody w podziale na szczególnie istotne produkty, kanały, regiony czy kontrahentów i dzięki temu wspiera coaching i podejmowanie działań naprawczych – np. ograniczenie kosztów w danym obszarze lub zmiana strategii sprzedażowej.

Bezpieczeństwo

Zgodność, kontrola, ochrona Non-Stop

CFOall.com to system zgodny z obowiązującymi regulacjami UE, zaprojektowany z myślą o organizacjach wymagających wysokiego poziomu bezpieczeństwa, zgodności i niezawodności. Infrastruktura AWS (lidera rynku), podejście Zero Trust i polityki zgodne z regulacjami NIS2 i RODO oraz standardami ISO gwarantują pełną ochronę przetwarzanych danych naszych klientów.

Dostęp tylko dla upoważnionych osób

Każdy użytkownik ma dostęp wyłącznie do informacji, które są mu potrzebne do pracy. Ograniczamy ryzyko błędów ludzkich i nadużyć.

Stałe monitorowanie i rejestracja działań

System rejestruje wszystkie operacje – dzięki temu możemy natychmiast wykrywać nietypowe działania i reagować.

Ochrona danych na każdym etapie

Wszystkie informacje są szyfrowane zarówno podczas przesyłania, jak i przechowywania – nikt niepowołany nie ma do nich dostępu.

Zaufane technologie i certyfikowane komponenty

Korzystamy wyłącznie z bezpiecznych narzędzi dostarczanych przez AWS – lidera technologii chmurowych spełniającego najwyższe standardy branżowe.

Zgodność z obowiązującym prawem i najwyższymi standardami

Nasz system jest w pełni zgodny z najważniejszymi regulacjami i standardami, w tym: ● RODO (GDPR) ● ISO/IEC 27001 ● OWASP ● Dyrektywa NIS2

Zautomatyzowana kontrola zgodności

System samoczynnie sprawdza swoją konfigurację pod kątem bezpieczeństwa i natychmiast wykrywa ewentualne nieprawidłowości – jeszcze zanim spowodują ryzyko.

Bezpieczeństwo

Twoje bezpieczeństwo na pierwszym miejscu

W CFOall.com bezpieczeństwo to nie tylko priorytet, ale fundament, na którym budujemy zaufanie naszych klientów. Dbamy o to, aby nasze rozwiązania spełniały najwyższe standardy rynkowe i były zgodne z obowiązującymi normami oraz przepisami prawnymi.

Dzięki zaawansowanym technologiom, takim jak Amazon Cognito oraz architekturze Amazon Web Services, oferujemy kompleksowe podejście do ochrony danych. Nasze zaangażowanie w zapewnienie bezpieczeństwa to nie tylko technologia, ale także kultura organizacyjna, w której każdy aspekt działalności jest przemyślany i dostosowany do wymagań współczesnego rynku.

Uwierzytelnianie i autoryzacja

W CFOall.com traktujemy bezpieczeństwo tożsamości jako fundament zaufania. Właśnie dlatego korzystamy z Amazon Cognito, jednego z najbardziej zaawansowanych systemów zarządzania tożsamością na świecie. Dzięki temu zapewniamy skuteczne uwierzytelnianie oraz autoryzację użytkowników, co chroni nasze zasoby przed nieautoryzowanym dostępem.

Zarządzanie dostępem i uprawnieniami

W CFOall.com posiadamy pełną kontrolę nad dostępem do danych. Dokładnie wiemy, kto ma dostęp do danych — i dlaczego. Zbudowaliśmy elastyczny model zarządzania tożsamościami i uprawnieniami, oparty o Amazon Cognito i architekturę Amazon Web Services. Nasze podejście łączy wysokie standardy bezpieczeństwa z pełną kontrolą po stronie klienta, który sam decyduje komu przyznać lub odebrać dostęp do danych i jaki ma mieć zakres uprawnień.

Kontrola dostępu do REST API

Bezpieczeństwo interfejsów API jest pierwszorzędnym aspektem ochrony danych i infrastruktury w CFOall.com. Dlatego wdrożyliśmy autoryzację opartą na Amazon Cognito oraz API Gateway. To rozwiązanie łączy precyzyjne zarządzanie dostępem z kompletną weryfikacją tożsamości, zapewniając bezpieczeństwo na poziomie każdego wywołania API, co eliminuje ryzyko nieautoryzowanego dostępu.

Szyfrowanie danych

W CFOall.com uważamy szyfrowanie danych za kluczowy element ochrony informacji wrażliwych. Stosujemy zaawansowane mechanizmy szyfrowania zintegrowane z usługami Amazon Web Services, które zapewniają bezpieczeństwo danych zarówno w spoczynku, jak i w tranzycie. Nasze rozwiązania wykorzystują efektywne zarządzanie kluczami szyfrującymi przy użyciu AWS Key Management Service (KMS), gwarantując pełną kontrolę nad dostępem do danych.

Zarządzanie kopiami zapasowymi

W CFOall.com zarządzanie kopiami zapasowymi opiera się na solidnych zasadach ochrony danych. Wykorzystujemy AWS Backup do centralizacji i automatyzacji procesów tworzenia kopii zapasowych dla wszystkich zasobów Amazon Web Services. Nasze polityki archiwizacji danych zgodne ze standardami AWS zapewniają regularne tworzenie kopii zapasowych i ich bezpieczeństwo. Dodatkowo, monitorujemy te procesy, aby zapewnić integralność danych.

Zarządzanie i audyt bezpieczeństwa

W CFOall.com bezpieczeństwo to nie tylko uwierzytelnienie i dostęp. To ciągły proces kontroli, audytu i doskonalenia. Wspieramy go kompleksowym zestawem narzędzi Amazon Web Services, które są skalowalne, zgodne z normami regulacyjnymi, a także dostosowane do specyfiki środowiska finansowego. Nasze podejście zapewnia nieustanne monitorowanie i optymalizację działań związanych z bezpieczeństwem.

Bezpieczeństwo

Nasze technologie bezpieczeństwa od Amazon.com, Inc.

O nas

W CFOall.com innowacje i doświadczenie tworzą przyszłość finansów

CFOall.com to zespół profesjonalistów z ponad 30-letnim doświadczeniem w bankowości, finansach oraz technologii, który na nowo definiuje sposób, w jaki przedsiębiorcy zarządzają swoimi finansami. Jesteśmy zespołem, który nie tylko rozumie złożoność rynku, ale także potrafi przewidzieć jego przyszłe kierunki. Dzięki temu możemy dostarczać naszym klientom innowacyjne narzędzia, które umożliwiają im podejmowanie świadomych decyzji i osiąganie sukcesów w dynamicznym środowisku biznesowym.

Odkryj jak nasze zaangażowanie oraz pasja do finansów i technologii mogą zrewolucjonizować Twój biznes!

Agnieszka Boniecka – Prezes Zarządu

Doświadczona ekspertka z wieloletnią praktyką w pracy z dużymi i średnimi przedsiębiorstwami w zakresie produktów finansowych, zarządzania ryzykiem i bankowości transakcyjnej. Twórczyni innowacyjnych rozwiązań produktowych i strategii rynkowych dostosowanych do potrzeb klientów korporacyjnych.

1999-2012 ● Deutsche Bank Polska i Deutsche Bank A.G. Frankfurt – Dyrektor.
1996-1999 ● mBank (BRE Bank) – Senior Dealer
Absolwentka Uniwersytetu Warszawskiego.

Mirosław Boniecki – Założyciel

Lider z ponad 30-letnim doświadczeniem w bankowości, na międzynarodowych rynkach finansowych i w technologii. Inicjator i twórca innowacyjnych rozwiązań i standardów rynkowych, kształtujących rynek i system finansowy. Z sukcesami zarządzał dużymi organizacjami i złożonymi projektami informatycznymi. Założyciel ACI Polska.

2001-2010 ● Bank BPH – Wiceprezes Zarządu.
1989-2001 ● mBank (BRE Bank) – Treasurer.
Absolwent Szkoły Głównej Handlowej.

Rozwiązania

Zarządzanie płynnością i płatnościami

Fakturowanie w KSeF

Zarządzanie ryzykiem

Controlling i Rachunkowość zarządcza

Zastosowania

Płynność i płatności

Płatności i e-kontrola

Treasury i płatności w grupie

Excel, KSeF i Pre-KSeF Validator Ⓡ

ERP, KSeF i Pre-KSeF Validator Ⓡ

KSeF, faktury zakupowe i płatności

Ryzyka płynności i kontrahentów

Ryzyko walutowe i wynik FX

Controlling, dochodowość i cenniki

Controlling i MBO

Od chaosu do kontroli

The Lord of Cash Flow®

Treasury & Cash Management

Gotowy na rewolucję w zarządzaniu finansami?

Łączymy na żywo w jednym miejscu:

banków krajowych i zagranicznych

Twoich rachunków bankowych i płatności zarządzanych przez Ciebie natychmiastowo

Twoich dokumentów i transakcji rozliczanych przez nas automatycznie

danych ręcznie importowanych i eksportowanych z/do systemów e-banking

Zarządzanie płynnością i płatnościami

Zgłoszenie klienta:

Główne problemy:

Zaproponowane rozwiązanie

Efekty po czterech tygodniach od wdrożenia

Podsumowanie

Zgłoszenie klienta:

Główne problemy

Zaproponowane rozwiązanie

Zakres i najważniejsze cele:

Efekty po 6 tygodniach od wdrożenia

Wnioski

Zgłoszenie klienta:

Główne problemy

Zaproponowane rozwiązanie

Efekty po dwóch miesiącach od wdrożenia

Podsumowanie

Zarządzanie płynnością i płatnościami

Zarządzanie płynnością i płatnościami

Zero Error w KSeF

Na żywo weryfikacja każdej faktury przed wystawieniem

Zero błędów = zero kar

Integracja z każdym systemem ERP i z Excelem

Łatwy i intuicyjny interfejs użytkownika

Ekonomiczne rozwiązanie dla każdej firmy

Pre-KSeF Validator®

Zgłoszenie klienta:

Główne problemy:

Zaproponowane rozwiązanie

Działania naprawcze

Efekty po 4 tygodniach od wdrożenia

Wnioski

Zgłoszenie klienta:

Główne problemy

Zaproponowane rozwiązanie

Działania naprawcze

Efekty w pierwszym miesiącu po wdrożeniu

Podsumowanie

Zgłoszenie klienta:

Główne problemy klienta

Zaproponowane rozwiązanie – CFOall.com

Działania naprawcze

Efekty po 8 tygodniach od wdrożenia

Wnioski:

Zgłoszenie klienta:

Wyzwania klienta

Zaproponowane rozwiązanie

Działania naprawcze

Efekty po 2 miesiącach od wdrożenia

Wnioski:

Krajowy System e-Faktur

Krajowy System e-Faktur

Zaufali nam:

Od dzisiaj zarządzasz ryzykiem – nie odwrotnie.

Płynność, kontrahenci, waluty. Albo przewidzisz. Albo zapłacisz.

The Lord of Cash Flow^®

Pre-KSeF Validator^®